INVESTIKA realitní fond, otevřený podílový fond je druhý největší retailový realitní fond v ČR a SR a je zaměřen na investice do zejména komerčních nemovitostí. Již od 100 Kč (4 EUR) se i drobní investoři můžou podílet na výnosu diverzifikovaného nemovitostního portfolia v hodnotě přes 28 miliard korun.

Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů. Fond je řízen aktivně.

Cílem podfondu je dosáhnout dlouhodobého přirozeného výnosu akciového trhu při nižším riziku. Prostředkem pro dosažení tohoto cíle je kombinace investování do nástrojů kopírujících výkonnost akciového trhu a aktivně řízených strategií orientovaných na absolutní výnos, které jsou nízko nebo negativně korelované s výnosem akcií.

Cílem podfondu je dosahovat dlouhodobého výnosu při nižším riziku než při investování do samotných podkladových aktiv. Prostředkem pro dosažení tohoto cíle je zejména kombinace investování do strukturovaných produktů na podkladová aktiva DAX 30 a Eurostoxx 50 a to do bonusových, reverz bonusových, diskontních a indexových certifikátů. Tato investiční strategie má díky využití částečně zajištěných certifikátů v kombinaci s důsledným řízením rizik možnost dosahovat vysoce pravděpodobný a pravidelný příjem v řádech desetin procent měsíčně.

Smíšený fond, který flexibilně upravuje zastoupení dluhopisů, akcií a komodit podle výhledu ekonomik, úrokových sazeb a kapitálových trhů. Fond dbá na širokou regionální a sektorovou diverzifikaci s cílem omezit kolísání fondu. Dluhopisová část portfolia má v neutrálním scénáři váhu 60 % a je mixem korporátních a státních dluhopisů s vyšším výnosovým potenciálem. Zbytek je investován do světových akcií, které jsou pečlivě vybírány na základě fundamentu a růstového potenciálu. Doporučovaný minimální investiční horizont je 5 let. Fond je vhodný pro investory, kteří chtějí mít široce diverzifikované a zároveň vyvážené portfolio.

Jedná se o smíšený fond, vyznačující se vysoce aktivní správou a flexibilním zastoupením akciové složky, která alokačně dominuje. Fond investuje nejen globálně a do sektorových indexů, ale i do jednotlivých titulů. Velkou měrou využívá také fondy externích správců, které poskytují dodatečnou, likvidní expozici a pomáhají ještě více diverzifikovat portfolio. Investice mohou obsahovat i komoditní část, která vylepšuje celkový rizikový a výnosový profil fondu. V období nejistoty dovoluje investiční strategie pružně snížit akciovou složku ve prospěch ostatních tříd aktiv.

Fond používá flexibilní, diverzifikovaný investiční přístup, kterým reaguje na měnící se tržní podmínky. V horizontu 5 let si fond klade za cíl osahovat výnosů překonávajících 1měsíční EURIBOR při přísně definovaném plánu rizik a důrazu na zmírňování rizik poklesu. Fond je aktivně spravován a referenční hodnota se nepoužívá pro sestavení portfolia, nýbrž pouze k měření výkonnosti. Fond používá aktivní správu, aby reagoval na měnící se tržní podmínky, mimo jiné pomocí fundamentální a behaviorální analýzy vedoucí k dynamické alokaci aktiv v průběhu času. Fond může při dosahování svých cílů investovat do různých tříd akcií (jako jsou akcie, dluhopisy investičního i neinvestičního stupně, hotovost, nepřímé realitní instrumenty a komodity) a může využívat i jiných finančních nástrojů, jako jsou deriváty. Fond nemůže investovat do fyzických komodit. Fond může k dosažení svých cílů otevírat dlouhé a krátké pozice (krátké pozice jen prostřednictvím derivátů). Fond může také investovat až do výše 20 % svých čistých aktiv do čínských akcií prostřednictvím Stock Connect a do čínských dluhopisů prostřednictvím Bond Connect. Investice do vysoce kvalitních nástrojů s fixním výnosem, nástrojů peněžního trhu, hotovosti a hotovostních ekvivalentů budou mít alespoň 50% podíl. Základní měnou dílčího fondu je euro (EUR) a tento fond může mít expozici vůči jiným měnám než euro. U této třídy akcií, které jsou zajištěny oproti pohybům české koruny, se při měření výkonnosti jako reference používá 1měsíční PRIBOR. Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (EUR) za základní měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (EUR) za měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Expozice vůči jiným měnám než CZK v tomto dílčím fondu u této třídy akcií zůstává. Měnové zajištění spočívá v otevření protichůdné pozice v jiné měně. Akcie fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Cílem fondu není výplata dividend. Veškeré zisky fond dále investuje.

"Investorem dnes může být prakticky každý. Abych se stala investorem, není hned zapotřebí speciální vzdělání nebo trávení času na burze. Mnohem pohodlnější však pro běžného člověka je využít podílových investičních fondů. Ty jsou spravovány investičními experty tak, aby přinášely svým klientům co největší výnos. A že se to daří, dokazuje náš fond ČSOB Bohatství, který letos překonal hranici 40 miliard korun spravovaných prostředků. Od svého vzniku hravě překonává inflaci a zvládá i krizová období, jako byla koronavirová pandemie v loňském roce. Díky tomu naši klienti uspořené peníze výhodně zhodnocují.", pro E15 Nicole Krajčovičová, generální ředitelka ČSOB Asset Management.

https://www.e15.cz/byznys/finance-a-bankovnictvi/delame-investovani-pris...

Smíšený fond, který investuje do atraktivních společností, známých po celém světě, nabízí vysokou diverzifikaci v akciové části, fond je pod aktivní správou, složení portfolia se tedy přizpůsobuje dění na finančních trzích.

Voda. Je podstatou všeho živého. Pokud chcete napumpovat sílu „modrého zlata“ do vašeho portfolia, využijte fond ČSOB Akciový
vodního bohatství. Západní státy trápí zastaralá vodohospodářská infrastruktura a rozvíjející se země nestíhají kapacitně pokrýt
rostoucí požadavky. Vodní hospodářství se tak stává klíčovým tématem nejen v Evropě a v USA, ale i v Asii. Navíc se jedná
o společensky zodpovědnou investici.

BF Money Konzervativní Fond je fond krátkodobých dluhopisů. Průměrná splatnost portfolia nepřesahuje 1 rok. Základním cílem fondu je dosahování výnosů vyšších než na spořicích účtech a terminovaných vkladech. Případné měnové riziko je zajišťováno.