Cílem investiční politiky fondu je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu zejména prostřednictvím investic do dluhopisů, a to i instrumentů s vyšším investorským rizikem. Fond není ve výběru dluhopisů vázán žádným indexem, není omezován kategorií emitenta, mírou durace portfolia ani požadavky na hodnocení kvality dluhopisů (rating) a ve fondu je možná vysoká koncentrace jednotlivých druhů aktiv. Do fondu budou pořizovány investiční nástroje, které drží nebo si je ochotna koupit sama skupina J&T. Fond je určen zejména dlouhodobým investorům, kteří požadují výnos výrazně přesahující zhodnocení bankovních vkladů, ale kteří jsou schopni tolerovat a finančně unést i krátkodobé ztráty.

Cílem investiční politiky fondu je dosažení kapitálového růstu v dlouhodobém horizontu a zhodnocování aktiv nad úrovní výnosu bankovních vkladů, a to zejména prostřednictvím investic do nástrojů s pevným výnosem, především dluhových cenných papírů, instrumentů peněžního trhu včetně smeněk, termínovaných vkladů a dalších finančních instrumentů.

Základní nabídka – fondy ING Aria Lion bez poplatku:
• 4 fondy, měnově zajištěné do CZK pro 4 investiční profily. Vaše investice je tak zabezpečena proti výkyvům měnových kurzů.
• Vstupní poplatky u všech fondů 0 % (nejnižší na trhu).
• Ucelená řada profilových fondů od jednoho správce, od opatrného až po dravý investiční profil.
• Minimální investice od 100 Kč, jak jednorázově tak pravidelně.
• Fondy rozděleny dle rizikovosti do kategorií a investičních profilů.
• Jednoduchá nabídka, ze které si každý typ klienta jednoduše zvolí pro něj vhodný fond. Investiční profily fondů ING Aria Lion odpovídají profilům v rámci investičního dotazníku.

Doplňková rozšířená nabídka fondů:
• Vhodná pro zkušenější investory.
• 27 podílových fondů od nadnárodních investičních společností (Fidelity, BlackRock, Franklin Templeton, NNIP).
• Fondy nabízené v různých měnách (CZK, USD, EUR).
• Vstupní poplatek 1 % (nejnižší na trhu u akciových a smíšených fondů)
• Minimální investice 100 Kč, €3 nebo $3
• Jedná se o naprosto nezávislou nabídku. Výběr fondů od renomovaných celosvětových správců, které pokrývají všechny nejdůležitější investiční regiony a některé atraktivní sektory, respektují na trhu používané investiční strategie a styly a dávají v dnešním tržním prostředí smysl.

ING Bank tak vytvořila ucelenou nabídku fondů a poskytuje svým klientům veškerou podporu, nástroje i informace, aby si každý snadno zvolil vhodný fond dle svých potřeb, investičního stylu a horizontu.
Peníze ve fondech nejsou nijak vázané a dle potřeb je možné kdykoliv jednotky odprodat. Peníze jsou zpět na účtu klienta do šesti pracovních dní.
Založení i správa fondů probíhá kompletně online za pomocí internetového bankovnictví nebo mobilního telefonu, bez nutnosti navštívit naše prodejní místa.

V základní nabídce ING Aria Lion fondů bez poplatku naleznete tyto fondy, které se liší svou rizikovostí a očekávaným výnosem:
• ING Aria Lion Aggressive (dravý investiční profil)
• ING Aria Lion Dynamic (odvážný investiční profil)
• ING Aria Lion Balanced (vyrovnaný investiční profil)
• ING Aria Lion Moderate (opatrný investiční profil)

Active Invest jsou otevřené podílové fondy fondů, které umožňují jak jednorázové, tak pravidelné investice. Cílem fondů je nabídnout klientům jednoduché řešení s typizovanými investičními strategiemi, které jsou složeny z fondů několika různých investičních správců. Každý ze tří fondů má jasně definovanou investiční strategii – konzervativní, vyváženou a dynamickou, které jsou aktivně obhospodařové týmem investičních manažerů v závislosti na aktuálním vývoji na finančních trzích a v rámci definovaných investičních limitů.
Fondy fondů Active Invest navazují na fondová portfolia, která jsme řídili již od počátku roku 2004.

(dříve Conseq Invest Akciový)

Investičním cílem fondu Conseq Invest Akcie Nové Evropy je dosáhnout vysokého kapitálového zhodnocení, měřeného v českých korunách, investicemi do portfolia sestaveného ze středoevropských akcií a překonat benchmark tvořený ze 40 % polským indexem WIG30, z 25 % českým indexem PX, z 15 % maďarským indexem BUX a z 20 % indexem jihovýchodních zemí SETXEUR, to vše v investičním horizontu cca pět let.

Investor nakupující tento fond je ochoten snášet větší riziko fluktuace hodnoty své investice a vysoce nadprůměrné zhodnocení své investice očekává ve střednědobém až delším časovém horizontu.

Fond je tzv. fondem fondů a investuje zejména do diverzifikovaného mezinárodního portfolia akciových a dluhopisových fondů (fondů, které investují do akciových nebo dluhopisových nástrojů). K dosažení investičních cílů může fond využít také jiných finančních nástrojů. Fond může až 20 % svých čistých aktiv investovat přímo na čínské pevnině prostřednictvím systému Stock Connect, což je program vzájemného přístupu na trh, díky němuž investoři mohou obchodovat s vybranými cennými papíry. Fond používá aktivní správu, aby reagoval na měnící se tržní podmínky, mimo jiné pomocí fundamentální a behaviorální analýzy vedoucí k dynamické alokaci aktiv v průběhu času. Pozice fondu se proto může významně odchýlit od referenční hodnoty. Fond je aktivně řízen oproti investičnímu profilu sestávajícímu z 25 % z dluhopisů denominovaných v eurech (referenční hodnota Bloomberg Barclays Euro Aggregate) a ze 75 % z globálních akcií (referenční hodnota MSCI AC World (NR)), s šířkou pásma 20 %. V horizontu několika let usilujeme o překonání výkonnosti kombinované referenční hodnoty. Referenční hodnota široce odráží naše investiční prostředí. Fond může rovněž zahrnovat investice do cenných papírů, které nejsou součástí prostředí referenčních hodnot. Pro tuto konkrétní zajištěnou třídu akcií neexistuje referenční hodnota, jelikož používáme strategii měnového zajištění. Základní měnou dílčího fondu je euro (EUR) a tento fond může mít expozici vůči jiným měnám než euro. Zajištěním této třídy akcií se snažíme o výměnu základní měny podfondu (EUR) za základní měnu této třídy akcií, což je česká koruna (CZK). Zajištění měnového rizika spočívá ve vytvoření protikladné pozice v jiné měně. Cílem fondu není výplata dividend. Klademe důraz na stabilní růst kapitálu. Fond se snaží přidávat hodnotu s pomocí tří přístupů: (1) Výběr v rámci akcií a dluhopisů a mezi nimi, (2) Výběr v různorodé skupině investičních fondů (3) Rozhodnutí o diverzifikaci portfolia a řízení rizik. Akcie fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Cílem fondu není výplata dividend. Veškeré zisky fond dále investuje.

Je řešením pro klienty, kteří upřednostňují produkty s nižším rizikem, ale rádi by dosáhli vyšší míry zhodnocení a dávají přednost pravidelné výplatě výnosů ve formě dividend. Fond investuje do regionálně a sektorově diverzifikovaného portfolia složeného zejména z firemních dluhopisů. Firemní dluhopisy poskytují oproti státním vyšší výnos. Jejich vyšší riziko omezujeme důkladnou fundamentální analýzou emitentů a makroanalýzou daného státu, prováděnou průběžně. Pro omezení kolísání fondu vybíráme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Portfolio je spravováno aktivně. Během poklesu cen, kdy roste výnosový potenciál dluhopisu, většinou nakupujeme a naopak.

Tento fond investuje přímo a zprostředkovaně (prostřednictvím fondů) do státních a podnikových dluhopisů. Z hlediska regionu jsou preferováni emitenti z Evropy, zastoupeny však mohou být i jiné regiony (USA, Rusko atd.). Minimálně 30 % majetku fondu tvoří české státní dluhopisy. Zbylá část portfolia je investována do zahraničních dluhopisů denominovaných v cizí měně převážně USD, EUR, PLN, HUF. Měnové riziko je zajištěno minimálně u 70 % portfolia. Zastoupení jednotlivých emitentů a zemí v portfoliu určuje makroekonomická prognóza.

Investiční strategie fondu se opírá o dva pilíře. Dominantním pilířem je akciová složka, která zahrnuje akcie emitentů ze střední a východní Evropy a doplňkově také akcie obchodované na vyspělých akciových trzích (USA, západní Evropa). Při výběru jednotlivých akciových titulů je uplatňována strategie shora dolů, tj. od makroekonomické analýzy, přes odvětvovou až po fundamentální analýzu kvantitativních a kvalitativních ukazatelů u jednotlivých emitentů. Váha akciové složky kolísá s ohledem na tržní situaci v intervalu 60 % - 80 %. Neutrální alokace je 70 %. Měnové riziko u akciových strategií není zajišťováno. Druhým pilířem fondu je dluhopisová složka, která je tvořena českými státními dluhopisy. Váha dluhopisové složky v celkovém portfoliu kolísá s ohledem na situaci na kapitálových trzích v intervalu 10 % - 30 %. Neutrální alokace je 20 %. Zbytek portfolia tvoří nástroje peněžního trhu, jejichž podíl představuje 0% - 15 % portfolia, při neutrální alokace 10 %.

Konzervativní dluhopisový fond. Hlavním předpokladem pro výběr dluhopisů do portfolia fondu je jejich kvalita a délka splatnosti. Průměrná délka splatnosti portfolia nesmí přesáhnout 3 roky, což přispívá k vyšší stabilitě fondu. Emitenty dluhopisů mohou být státy, podniky nebo banky, přičemž kreditní / podnikové dluhopisy mohou tvořit maximálně 40 % majetku fondu.

Minimálně 80 % dluhopisových pozic fondu tvoří dluhopisy investičního stupně. V případě příznivé situace na finančních trzích může manažer fondu k zvýšení ziskového potenciálu zahrnout do portfolia i vysoce úročené dluhopisy neinvestičního stupně, maximálně však 20 % portfolia.

Doporučený investiční horizont fondu je 2 až 3 roky.