Generali Fond krátkodobých investic – Třída P představuje vstupní bránu do světa investování. Je vhodný jak pro investory s malými zkušenostmi, tak i pro ty zkušenější. Umožňuje realizovat velmi konzervativní investici, která kopíruje aktuální příznivý vývoj úrokových sazeb České národní banky, a současně je zajímavou alternativou k depozitním vkladům. Fond představuje velmi konzervativní investici s hodnotou SRI (Souhrnný ukazatel rizik) 1 a doporučeným investičním horizontem 6 měsíců a více. V rámci své investiční strategie investuje do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. S uvedenými typy cenných papírů může provádět reverzní repo operace.

I když díky moderním komunikačním technologiím (ASML, ASM, Micron, Quallcomm) pravidelně pracujete vzdáleně, rádi se se svými kolegy
potkáte osobně. Cestujete za zábavou (Booking) a po cestě si kdykoliv pustíte oblíbené seriály (Netflix, Disney). Do středu dění se dopravíte
moderním rychlovlakem (Siemens, Alstom, Stadler), který je poháněn nejnovější vodíkovou technologií (Air Liquide, Linde). Zatímco se díváte
z okna vlaku (Saint Gobain), těšíte se na nástup samořiditelných aut (Alphabet). V krajině vidíte větrné turbíny (Vestas, Siemens Gamesa), jejichž
bzučení pohání elektřinou moderní dopravní prostředky.

Fond představuje netypický mix nejrůznějších investičních příležitostí vč. investic do zlata.

Koncentrované globální tematické akciové portfolio, cca 45-55 titulů společností, které mají významný podíl tržeb nebo zisku z oblasti převratných, tedy disruptivních technologií. Základní kvalifikací je aspoň 50% tržeb, zisku nebo cash-flow s vazbou technologie s kapacitou měnit či nově definovat obor, ve kterém ta která firma působí. Strategie má historii od roku 2017. BNP Paribas AM ve fondu spravuje 4,25 miliard miliard euro (26.3.2025). V rámci CZK třídy je obhospodařováno 2,8 miliardy českých korun.

Fond investuje zejména v USA, ale menší část portfolia směřuje takové do inovativních společností v Evropě, Japonsku nebo v Číně
Fond investuje zejména do technologických společností, ale menší část portfolia směřuje takové do inovativních společností v v sektorech zdravotnictví, v průmyslu nebo v obou spotřebních sektorech
Fond investuje primárně do společností s vysokou tržní kapitalizací, ale portfolio manažerka se nevyhýbá ani malým či středním firmám

Fond využívá přístupu GARP, růst za rozumnou cenu, který vyžaduje vysokou disciplínu jak při nákupu, tak při prodeji investice.

ESG Mix: Investiční strategie založené na principech odpovědného investování

Smíšené fondy tvoří komplexní investiční portfolia, které aktivně zohledňují politiku udržitelného ekonomického rozvoje a ochranu životního prostředí, sociální principy a principy udržitelného řízení. Rizikově pokrývá ESG produktová řada smíšených fondů širokou škálu klientských preferencí, kdy jednotlivé fondy mají podíl rizikových aktiv na úrovni 10, 30 a 50 %.

Měnové riziko fondů vyplývající z investic do lokálních měn je v případě akciové složky aktivně zajišťováno pomocí dostupných instrumentů.

Všechny fondy jsou dle směrnice SFDR klasifikovány dle článku 8, a tedy prosazují kromě jiných vlastností i enviromentální nebo sociální vlastnosti nebo jejich kombinaci.

Zodpovědné investice
Myslete na dobro vlastní peněženky i naší planety

Vyjadřujete osobní postoj a zároveň využíváte investičního potenciálu
Firmy, do kterých investujete, myslí na přírodu i společnost
Podílíte se na růstu zodpovědných firem

Proč investovat právě sem
Jednoduché řešení pro začínající i zkušenější investory.
Od 500 korun pravidelně nebo 5 000 korun jednorázově.
Peníze máte do 5 pracovních dnů k dispozici.

Jedná se o akciový fond se výhradním zaměřením na investice do společností, které vlastní nejhodnotnější obchodní značky na světě, protože profitují ze své tržní síly a konkurenčních výhod. Pořadí 100 nejhodnotnějších obchodních značek stanovují společnosti Interbrand a Kantar Millward Brown. Jde například o Apple, McDonald’s, Nvidia, Facebook, Ferrari, Mastercard či Hermes. Z tohoto každoročně aktualizovaného seznamu vybíráme akcie do portfolia fondu s využitím fundamentálních a sektorových analýz.

Generali Fond stabilního růstu je cestou, jak skloubit dlouhodobé zhodnocování peněz s podporou principů společensky odpovědného investování. Do portfolia fondu nakupujeme akcie převážně zařazené do prověřených stabilních společností napříč sektory i regiony, mezi nimiž patří i akcie, které jsou zařazeny do globálního akciového indexu MSCI World Minimum Volatility ESG Target. Fond je vhodný pro dlouhodobější investice v horizontu minimálně osmi let a jeho kapitálový výnos lze očekávat vyšší než např. u dluhopisových fondů.

Stock Small Caps je akciový otevřený podílový fond, který investuje do koncentrovaného portfolia akcií firem s nižší tržní kapitalizací obchodovaných na rozvinutých akciových trzích Evropy a Severní Ameriky. Investičního cíle je dosahováno aktivním výběrem jednotlivých akcií pro dlouhodobé zhodnocení (tzv. Stock-picking). Portfolio fondu reprezentuje zpravidla 40-50 různých investičních nápadů s přibližně stejnou váhou. Jeden investiční nápad zpravidla znamená investici do jedné vybrané akcie, v některých případech i do více akcií. Riziko vyplývající z investic do lokálních měn je aktivně řízeno.

Fond celosvětově investuje do společností ze sektoru zdravotnictví. Patří sem společnosti aktivní v následujících odvětvích: zdravotnické vybavení a služby, výzkum, vývoj, výroba a marketing léků a biotechnologických produktů. Portfolio je diverzifikované napříč různými zeměmi. Fond používá aktivní správu s cílem zaměřit se na společnosti s dobrým skóre na základě našeho systematického investičního procesu, za dodržení limitů vztahujících se na akcie a podsektory ve vztahu k referenční hodnotě. Skladba jeho akcií se proto bude výrazně lišit od referenční hodnoty. Bez zajištění se snažíme překonat výkonnost referenční hodnoty MSCI World Health Care (NR). Pro tuto konkrétní zajištěnou třídu akcií neexistuje referenční hodnota, jelikož používáme strategii měnového zajištění. Základní měnou dílčího fondu je americký dolar (USD) a dílčí fond může mít expozici vůči jiným měnám než USD. Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (USD) za základní měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Zajištění měnového rizika spočívá ve vytvoření protikladné pozice v jiné měně. Cílem fondu není výplata dividend. Referenční hodnota široce odráží naše investiční prostředí. Fond může rovněž zahrnovat investice do cenných papírů, které nejsou součástí prostředí referenčních hodnot. Investoři by měli mít na paměti, že investiční prostředí podfondu je koncentrované, a v důsledku toho je koncentrovaný také fond. Toto obvykle povede ke srovnatelnému složení i ke srovnatelnému profilu návratnosti investice fondu a jeho referenční hodnoty. Výběr akcií fondu se řídí analýzou fundamentálních a behaviorálních údajů a zahrnuje integraci faktorů ESG. Akcie fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Cílem fondu není výplata dividend. Veškeré zisky fond dále investuje.