Active Invest

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelConseq Investment Management
Stránky produktu u poskytovatelehttps://www.conseq.cz/fund_detail.asp?fund=1720
Správce

Conseq Investment Management, a.s.

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Auditor

KPMG Česká republika Audit, s.r.o.

Druh fondu

fondy fondů

Distribuční kanály

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Základní charakteristika

Active Invest jsou otevřené podílové fondy fondů, které umožňují jak jednorázové, tak pravidelné investice. Cílem fondů je nabídnout klientům jednoduché řešení s typizovanými investičními strategiemi, které jsou složeny z fondů několika různých investičních správců. Každý ze tří fondů má jasně definovanou investiční strategii – konzervativní, vyváženou a dynamickou, které jsou aktivně obhospodařové týmem investičních manažerů v závislosti na aktuálním vývoji na finančních trzích a v rámci definovaných investičních limitů.
Fondy fondů Active Invest navazují na fondová portfolia, která jsme řídili již od počátku roku 2004.

Výhody/bonusy

ŠIROKÁ DIVERZIFIKACE

- snažíme se dostatečně rozkládat riziko, a to nejem z pohledu regionálního či sektorového, ale také z pohledu investičního stylu, základní měny apod.

AKTIVNÍ SPRÁVA
- naši investiční manažeři vyhledávají ty nejlepší fondy a přizpůsobují složení portfolia aktuálnímu dění na finančních trzích

INVESTIČNÍ LIMITY
- každý fond má jasně stanovené mantinely, určující jakou část portfolia může fond investovat do akcií, dluhopisů, nemovitostí apod.

DAŇOVÁ OPTIMALIZACE
- výnos z investic do otevřených fondů je u fyzických osob osvobozen od daně v případě, že mezi nákupem a prodejem uplynou alespoň 3 roky. Z tohoto důvodu jsme vytvořili koncept fondu fondů, kdy investor drží stále jeden fond, přestože portfolio tohoto fondu se dynamicky přizpůsobuje vývoji na trzích.

MOŽNOST NÍZKÉ VSTUPNÍ INVESTICE
- aby byl produkt dostupný opravdu každému, umožňujeme pravidelnou investici do fondu již od 500 Kč měsíčně

Konkurenční výhody

Správce produktu Conseq Investment Management
- je ryze česká firma. Zkušenosti s potřebami českých investorů tak umožňují přizpůsobit se dokonale jejich potřebám.
- nese osobní odpovědnost. Největší akcionáři jsou zároveň i manažery společnosti a jsou to tedy právě oni, kdo nese plnou odpovědnost vůči klientům i obchodním partnerům
- je soukromá nezávislá společnost nepatřící do skupiny žádné banky ani pojišťovny a nemusí se tedy při výběru fondů do produktových portfolií omezovat na konkrétní investiční společnosti. Při výběru fondů je tak hlavní pouze kvalita nabízených produktů a služeb.

Parametry

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Investiční horizont - Poznámka

Investiční horizont:
Active Invest konzervativní fond - doporučen min. 2 roky
Active Invest vyvážený fond - doporučen min. 3 až 5 let
Active Invest dynamický fond - doporučen min. 5 let

Manažer fondu

Manažer fondu

Jan Vedral, Anne-Françoise Blüher, Tom Kadeřábek

Týdenní prodeje a odkupy

Výkonnost fondu

52 týdnů (%) 2,77
52 týdnů - Poznámka

Roční výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 4.1.2018.

Dva roky (%) 11,45
Dva roky - Poznámka

Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 4. 1. 2018.

Dva roky (p.a.) (%) 5,57
Dva roky (p.a.) - Poznámka

Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 4. 1. 2018.

Tři roky (%) 12,23
Tři roky - Poznámka

Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 4. 1. 2018.

Tři roky (p.a.) (%) 3,92
Tři roky (p.a.) - Poznámka

Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 4. 1. 2017.

Od založení (%) 100,79
Od založení - Poznámka

Výkonnost k datu 31. 12. 2017. Do roku 2013 je výkonnost uváděna za Active Invest Dynamické portfolio, na nějž Active Invest Dynamický fond navazuje.

Roční výkonnost

2017 (%) 3,22
2017 poznámka

Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu.

2016 (%) 6,73
2016 poznámka

Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu.

2015 (%) 0,70
2015 poznámka

Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu.

2014 (%) 8,23
2014 - Poznámka

Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu.

2013 (%) 21,12
2013 - Poznámka

Do roku 2013 je výkonnost uváděna za Active Invest Dynamické portfolio, na nějž Active Invest Dynamický fond navazuje

2012 (%) 12,76
2011 (%) -8,91
2010 (%) 14,35
2009 (%) 33,50
2008 (%) -36,86
2007 (%) 0,44
2006 (%) 5,80
2005 (%) 24,39
2004 (%) 12,23

Poplatky a investice

Maximální vstupní poplatek (%) 5,00
Maximální výstupní poplatek (%) 0,00
Správcovský poplatek (Kč) 1,50
Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 (% majetku) 2,74
Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 - Poznámka

Ongoing charges Active Invest Dynamický za 2017 (TER nepočítáme).

Minimální výše první investice (Kč) 10.000,00
Minimální výše první investice - Poznámka

V případě trvalého pokynu k nákupu je minimální výše první investice pouze 500,- Kč.

Minimální výše další jednorázové investice (Kč) 500,00
Minimální výše další pravidelné investice (Kč) 500,00

Portfolio

PřílohaVelikost
Zpráva portfolio manažera - Active Invest Dynamický - prosinec 2017409.86 KB
Leták - Active Invest1.12 MB
Vyměňte si vaše zkušenosti v oblasti finančních produktů.

Diskuse

Poslat nový komentář

Obsah tohoto pole je soukromý a nebude veřejně zobrazen.

Dobrý den, rozumím tomu správně, že pokud je u CONSEQ invest horizont vstupní poplatek 5 % z cílové částky, tak musí být výnos fondu 10 % abych se  dostal na nulu?Vycházím z toho, že díky průběžnému spoření je průměrná částka která generuje zisk poloviční oproti cílové částce. Jinak řečeno vstupní poplatek 5% z cílové částky odpovídá vstupnímu poplatku 10% z průměrné investované částky (což je částka , která generuje zisk)? Uvádět poplatek jako procenta z cílové částky mi přijde poněkud matoucí, protože pak by se mohlo zdát, že při poplatku 5% a výnosu 5% skončím na nule, ale přitom skončím v mínusu.

Dobrý den pane Kvitko,z cílové částky se hradí pouze předplacené vstupní poplatky a ty se pohybují od 1,55 % do 4,60 % dle zvolené strategie, investičního horizontu a měsíční částky trvalého pokynu. V materiálech uváděný maximální vstupní poplatek 5 % se týká průběžné varianty placení vstupního poplatku nebo jednorázového pokynu  - jedná se ale o maximální vstupní poplatek, který může být nižší dle toho, jakou strategii jste si zvolil a jakou částku vkládáte - viz náš sazebník poplatků, který naleznete na našich stránkách.Je pouze na klientovi, zda se rozhodne pro předplacenou variantu vstupního poplatku, která může být výhodnější avšak při dodržení stanovené doby, resp. celé proinvestované částky nebo poplatek bude hradit průběžně. Předplacený vstupní poplatek se pak z definice hradí z cílové částky a je standardem ho takto uvádět.Příklad:Klient investuje 1000 Kč/měsíčně, plánovaná doba 20 let, cílová částka 240 tis kč, Vstupní poplatek ve variantě předplacený (max) 3,60%, tj. 8640 Kč. Pokud vezmeme na příkladu průměrné zhodnocení 4% p.a.,  splatí klient  celý poplatek po zhruba 6 letech (1.rok:-8 640, 2.rok: 12 264, 3. Rok 38 315 Kč, 4. Rok: 52 144  Kč, 5.rok: 66 538 Kč, 6. Rok: 81 520 Kč). V šestém roce bude objem vložených peněz včetně celého vsutpního poplatku 80 640 Kč. Po 20 letech v takovém  modelovém příkladě , bude 366 991 Kč oproti vkladům 248 640 Kč.U vámi uvedeného, velmi zjednodušeného příkladu záleží především na době trvání programu - doporučujeme kontaktovat naše specialisty z klientského oddělení (+420 225 988 225), aby Vám mohli objasnit veškeré nejasnosti a případně se s Vámi podívat přímo na Váš investiční účet.S pozdravem a přáním příjemného víkendu,Váš CONSEQ

Uváděná čísla moc neouhlasí s realitou. Já mám fond od roku 2016. Vložil jsem 261tis. a hodnota je aktuálně 221 tis. Tedy mínus 15 %, ale v tabulce je uvedenou plus 6.7%. Vypadát to jakoby Conseq pro výpočet výnosu nebral hodnotu skutečně vložených prostředků, ale hodnotu sníženou o poplatky. Paradoxně pak platí, že čím vyšší jsou poplatky, tím je zobrazovaný výnos vyšší. 

Dobrý den pane Kvitko,uvedená výkonnost je samozřejmě po odečtení manažerského poplatku. Co se týče vstupního poplatku, ten v obecných dokumentech reflektovat nelze - vstupní poplatek se odvíjí od cílové částky, investičního horizontu a také dle toho, jakým způsobem je poplatek placen (klient si může zvolit předplacenou variantu, expresní variantu nebo průběžné placení vstupního poplatku). Každý ho má tedy nastaven jinak, dle toho, jak si portfolio sestavil se svým poradcem. Z tohoto důvodu se standardně výkonnost u podílových fondů uvádí snížena pouze o manažerský poplatek; vstupní poplatek lze zohlednit pouze u každé konkrétní investice.Budeme rádi, pokud se na nás obrátíte na telefonním čísle +420 225 988 225, aby se s Vámi naši specialisté mohli podívat na Vaši investiční smlouvu a případně Vám objasnit veškeré nejasnosti.S pozdravem a přáním příjemného dne,Váš CONSEQ 

Moje pritelkyne ma priblizne 2 mil Kc na investiovani. Je vdova, dum je splaceny, auto rovnez ale pobira relativne nizkou penzi. Je ji 66 roku a samozrejme se spise zajima o konzervativni pristup. Penize lezi v Ceske sporitelne a jsou okamzite k dispozici.Davala by prednost mesicne nebo ctvrtletne vyplacenym podilum ze zisku, ale aby kapital zustal zachovan. Bohuzel nema pristup k pocitaci, a zije dlouhodobe v cizine. Muzete neco doporucit ?Predem dekuji za radu.j Kucera 

Dobrý den pane Kučero, k investičnímu záměru je možné využít fondy fondů Active Invest (Dynamický, Vyvážený, Konzervativní) poměr kolik a do kterého fondu bych volil dle výsledku investičního dotázníku, který je k dispozici na našich webových stránkách www.conseq.cz. Bližší informace můžete získat na fondy@conseq.cz.

Jen bych se chtěl zeptat, jak hodnotíte CONSEQ universe invest / dynamic? Dostal jsem nabídku si spořit 4000 měsíčně po dobu 33 let na důchod a zhodnocení prý bude více než 100% z vložených investic. Co se ale může stát s mými vloženými investicemi, pokud by třeba společnost za 10 let zkrachovala a jak jsem pojištěný pro tento případ u společnosti CONSEQ?

Dobrý den, produkt Partners Universe Invest je produkt životního cyklu, který se v závěru programu postupně zkonzervativňuje a používá nejčastěji na právě vytváření rezerv na důchod, zkrátka je vhodný pro dlouhodobé pravidelné investice. Myslím, že pro investiční horizont 33let je dostačující pro volbu dynamické strategie. Takže s touto nabídkou bych klidně souhlasila. Ovšem určitě není garantované nějaké konkrétní zhodnocení, jedná se o produkt, který investuje do podílových fondů, na začátku zejména do akciových a jejich cena může v čase kolísat. Tedy klient nemá garantované nějaké zhodnocení ani návratnost vložených prostředků. Samozřejmě investiční horizont je dlouhý a díky pravidelné investici si člověk rozkládá riziko špatného časování, takže z dlouhodobého pohledu bych se toho nebála, ale je potřeba si to říci předem, abyste byl na případné kolísání připraven.Co se týče Vaší otázky na krach naší společnosti, tak platí, že ze zákona je majetek klientů oddělen od majetku dané investiční společnosti, která fondy řídí - tzn. kdyby se cokoliv s naší společností stalo, nebude to mít vůbec žádný vliv na hodnotu jednotlivých podílových fondů.Pokud byste měl ještě nějaké otázky, kontaktujte nás na bezplatné lince 800 900 905 nebo na emailu fondy@conseq.cz

Zajímám se o produkt

Dobrý den, děkujeme za Váš zájem. Server zlatakoruna.info funguje jako informační web a srovnávač produktů. Váš komentář byl sice automaticky zaslán do společnosti Conseq Investment Management, bohužel však nemůžeme zaručit včasnou reakci. Doporučujeme Vám proto kontaktovat přímo poskytovatele. Děkujeme za pochopení. Vaše Zlatá koruna