Active Invest
Hodnocení uživatelů:
Profil |
|
| Poskytovatel | Conseq Investment Management |
| Stránky produktu u poskytovatele | https://www.conseq.cz/investice/prehled-fondu/active-invest-dynamicky |
| Správce |
Conseq Investment Management, a.s. |
| Depozitář |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Auditor |
KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Druh fondu |
fondy fondů |
| Distribuční kanály |
Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců |
| Základní charakteristika |
Active Invest jsou otevřené podílové fondy fondů, které umožňují jak jednorázové, tak pravidelné investice. Cílem fondů je nabídnout klientům jednoduché řešení s typizovanými investičními strategiemi, které jsou složeny z fondů několika různých investičních správců. Každý ze tří fondů má jasně definovanou investiční strategii – konzervativní, vyváženou a dynamickou, které jsou aktivně obhospodařové týmem investičních manažerů v závislosti na aktuálním vývoji na finančních trzích a v rámci definovaných investičních limitů. |
| Výhody/bonusy |
ŠIROKÁ DIVERZIFIKACE - snažíme se dostatečně rozkládat riziko, a to nejem z pohledu regionálního či sektorového, ale také z pohledu investičního stylu, základní měny apod. AKTIVNÍ SPRÁVA INVESTIČNÍ LIMITY DAŇOVÁ OPTIMALIZACE MOŽNOST NÍZKÉ VSTUPNÍ INVESTICE |
| Konkurenční výhody |
Správce produktu Conseq Investment Management |
Parametry |
|
| Země registrace |
Česká republika |
| Měna |
CZK |
| Investiční horizont - Poznámka |
Investiční horizont: |
Manažer fondu |
|
| Manažer fondu |
Jan Vedral, Anne-Françoise Blüher, Tom Kadeřábek |
Týdenní prodeje a odkupy |
|
Výkonnost fondu |
|
| 52 týdnů (%) | 8,99 |
| 52 týdnů - Poznámka |
Roční výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9.2.2021. |
| Dva roky (%) | 14,99 |
| Dva roky - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Dva roky (p.a.) (%) | 7,23 |
| Dva roky (p.a.) - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Tři roky (%) | 10,24 |
| Tři roky - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Tři roky (p.a.) (%) | 3,30 |
| Tři roky (p.a.) - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Pět let (%) | 31,36 |
| Pět let - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Pět let (p.a.) (%) | 6,61 |
| Pět let (p.a.) - Poznámka |
Výkonnost Active Invest Dynamického fondu k datu 9. 2. 2021. |
| Od založení (%) | 112,38 |
| Od založení - Poznámka |
Výkonnost k datu 31. 12. 2020. Do roku 2013 je výkonnost uváděna za Active Invest Dynamické portfolio, na nějž Active Invest Dynamický fond navazuje. |
Roční výkonnost |
|
| 2020 (%) | 3,89 |
| 2020 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2019 (%) | 13,50 |
| 2019 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2018 (%) | -10,30 |
| 2018 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2017 (%) | 3,22 |
| 2017 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2016 (%) | 6,73 |
| 2016 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2015 (%) | 0,70 |
| 2015 poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2014 (%) | 8,23 |
| 2014 - Poznámka |
Jedná se o výkonnost Active Invest Dynamického fondu. |
| 2013 (%) | 21,12 |
| 2013 - Poznámka |
Do roku 2013 je výkonnost uváděna za Active Invest Dynamické portfolio, na nějž Active Invest Dynamický fond navazuje |
| 2012 (%) | 12,76 |
| 2011 (%) | -8,91 |
| 2010 (%) | 14,35 |
| 2009 (%) | 33,50 |
| 2008 (%) | -36,86 |
| 2007 (%) | 0,44 |
| 2006 (%) | 5,80 |
| 2005 (%) | 24,39 |
| 2004 (%) | 12,23 |
Poplatky a investice |
|
| Maximální vstupní poplatek (%) | 5,00 |
| Maximální výstupní poplatek (%) | 0,00 |
| Správcovský poplatek (Kč) | 1,50 |
| Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 (% majetku) | 2,74 |
| Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 - Poznámka |
Ongoing charges Active Invest Dynamický za 2017 (TER nepočítáme). |
| Minimální výše první investice (Kč) | 10.000,00 |
| Minimální výše první investice - Poznámka |
V případě trvalého pokynu k nákupu je minimální výše první investice pouze 500,- Kč. |
| Minimální výše další jednorázové investice (Kč) | 500,00 |
| Minimální výše další pravidelné investice (Kč) | 500,00 |
Portfolio |
|
| Příloha | Velikost |
|---|---|
| Leták - Active Invest.pdf | 1.2 MB |
| Zpráva portfolio manažera - Active Invest Dynamický - prosinec 2020.pdf | 2.1 MB |
Diskuse
Vložte svůj dotaz
Dobrý den, rozumím tomu správně, že pokud je u CONSEQ invest horizont vstupní poplatek 5 % z cílové částky, tak musí být výnos fondu 10 % abych se dostal na nulu?
Vycházím z toho, že díky průběžnému spoření je průměrná částka která generuje zisk poloviční oproti cílové částce. Jinak řečeno vstupní poplatek 5% z cílové částky odpovídá vstupnímu poplatku 10% z průměrné investované částky (což je částka , která generuje zisk)?
Uvádět poplatek jako procenta z cílové částky mi přijde poněkud matoucí, protože pak by se mohlo zdát, že při poplatku 5% a výnosu 5% skončím na nule, ale přitom skončím v mínusu.
Dobrý den pane Kvitko,
z cílové částky se hradí pouze předplacené vstupní poplatky a ty se pohybují od 1,55 % do 4,60 % dle zvolené strategie, investičního horizontu a měsíční částky trvalého pokynu. V materiálech uváděný maximální vstupní poplatek 5 % se týká průběžné varianty placení vstupního poplatku nebo jednorázového pokynu - jedná se ale o maximální vstupní poplatek, který může být nižší dle toho, jakou strategii jste si zvolil a jakou částku vkládáte - viz náš sazebník poplatků, který naleznete na našich stránkách.
Je pouze na klientovi, zda se rozhodne pro předplacenou variantu vstupního poplatku, která může být výhodnější avšak při dodržení stanovené doby, resp. celé proinvestované částky nebo poplatek bude hradit průběžně. Předplacený vstupní poplatek se pak z definice hradí z cílové částky a je standardem ho takto uvádět.
Příklad:
Klient investuje 1000 Kč/měsíčně, plánovaná doba 20 let, cílová částka 240 tis kč, Vstupní poplatek ve variantě předplacený (max) 3,60%, tj. 8640 Kč. Pokud vezmeme na příkladu průměrné zhodnocení 4% p.a., splatí klient celý poplatek po zhruba 6 letech (1.rok:-8 640, 2.rok: 12 264, 3. Rok 38 315 Kč, 4. Rok: 52 144 Kč, 5.rok: 66 538 Kč, 6. Rok: 81 520 Kč). V šestém roce bude objem vložených peněz včetně celého vsutpního poplatku 80 640 Kč. Po 20 letech v takovém modelovém příkladě , bude 366 991 Kč oproti vkladům 248 640 Kč.
U vámi uvedeného, velmi zjednodušeného příkladu záleží především na době trvání programu - doporučujeme kontaktovat naše specialisty z klientského oddělení (+420 225 988 225), aby Vám mohli objasnit veškeré nejasnosti a případně se s Vámi podívat přímo na Váš investiční účet.
S pozdravem a přáním příjemného víkendu,
Váš CONSEQ
Uváděná čísla moc neouhlasí s realitou. Já mám fond od roku 2016. Vložil jsem 261tis. a hodnota je aktuálně 221 tis. Tedy mínus 15 %, ale v tabulce je uvedenou plus 6.7%. Vypadát to jakoby Conseq pro výpočet výnosu nebral hodnotu skutečně vložených prostředků, ale hodnotu sníženou o poplatky. Paradoxně pak platí, že čím vyšší jsou poplatky, tím je zobrazovaný výnos vyšší.
Dobrý den pane Kvitko,
uvedená výkonnost je samozřejmě po odečtení manažerského poplatku. Co se týče vstupního poplatku, ten v obecných dokumentech reflektovat nelze - vstupní poplatek se odvíjí od cílové částky, investičního horizontu a také dle toho, jakým způsobem je poplatek placen (klient si může zvolit předplacenou variantu, expresní variantu nebo průběžné placení vstupního poplatku). Každý ho má tedy nastaven jinak, dle toho, jak si portfolio sestavil se svým poradcem. Z tohoto důvodu se standardně výkonnost u podílových fondů uvádí snížena pouze o manažerský poplatek; vstupní poplatek lze zohlednit pouze u každé konkrétní investice.
Budeme rádi, pokud se na nás obrátíte na telefonním čísle +420 225 988 225, aby se s Vámi naši specialisté mohli podívat na Vaši investiční smlouvu a případně Vám objasnit veškeré nejasnosti.
S pozdravem a přáním příjemného dne,
Váš CONSEQ
Moje pritelkyne ma priblizne 2 mil Kc na investiovani. Je vdova, dum je splaceny, auto rovnez ale pobira relativne nizkou penzi. Je ji 66 roku a samozrejme se spise zajima o konzervativni pristup. Penize lezi v Ceske sporitelne a jsou okamzite k dispozici.
Davala by prednost mesicne nebo ctvrtletne vyplacenym podilum ze zisku, ale aby kapital zustal zachovan. Bohuzel nema pristup k pocitaci, a zije dlouhodobe v cizine. Muzete neco doporucit ?
Predem dekuji za radu.
j Kucera
Dobrý den pane Kučero, k investičnímu záměru je možné využít fondy fondů Active Invest (Dynamický, Vyvážený, Konzervativní) poměr kolik a do kterého fondu bych volil dle výsledku investičního dotázníku, který je k dispozici na našich webových stránkách www.conseq.cz. Bližší informace můžete získat na fondy@conseq.cz.
Jen bych se chtěl zeptat, jak hodnotíte CONSEQ universe invest / dynamic? Dostal jsem nabídku si spořit 4000 měsíčně po dobu 33 let na důchod a zhodnocení prý bude více než 100% z vložených investic. Co se ale může stát s mými vloženými investicemi, pokud by třeba společnost za 10 let zkrachovala a jak jsem pojištěný pro tento případ u společnosti CONSEQ?
Dobrý den, produkt Partners Universe Invest je produkt životního cyklu, který se v závěru programu postupně zkonzervativňuje a používá nejčastěji na právě vytváření rezerv na důchod, zkrátka je vhodný pro dlouhodobé pravidelné investice. Myslím, že pro investiční horizont 33let je dostačující pro volbu dynamické strategie. Takže s touto nabídkou bych klidně souhlasila. Ovšem určitě není garantované nějaké konkrétní zhodnocení, jedná se o produkt, který investuje do podílových fondů, na začátku zejména do akciových a jejich cena může v čase kolísat. Tedy klient nemá garantované nějaké zhodnocení ani návratnost vložených prostředků. Samozřejmě investiční horizont je dlouhý a díky pravidelné investici si člověk rozkládá riziko špatného časování, takže z dlouhodobého pohledu bych se toho nebála, ale je potřeba si to říci předem, abyste byl na případné kolísání připraven.
Co se týče Vaší otázky na krach naší společnosti, tak platí, že ze zákona je majetek klientů oddělen od majetku dané investiční společnosti, která fondy řídí - tzn. kdyby se cokoliv s naší společností stalo, nebude to mít vůbec žádný vliv na hodnotu jednotlivých podílových fondů.
Pokud byste měl ještě nějaké otázky, kontaktujte nás na bezplatné lince 800 900 905 nebo na emailu fondy@conseq.cz
Zajímám se o produkt
Dobrý den, děkujeme za Váš zájem. Server zlatakoruna.info funguje jako informační web a srovnávač produktů. Váš komentář byl sice automaticky zaslán do společnosti Conseq Investment Management, bohužel však nemůžeme zaručit včasnou reakci. Doporučujeme Vám proto kontaktovat přímo poskytovatele. Děkujeme za pochopení. Vaše Zlatá koruna