Česká spořitelna, a. s.

Ernst & Young Audit, s.r.o.

16. 2. 2015

NN Continental Europe Holdings, B.V.

NN Investment Partners C.R.

Vyvážený fond je účastnickým fondem doplňkového penzijního spoření. Je určen pro účastníky, kteří mají zájem o vyváženou investiční strategii umožňující zhodnocení vložených prostředků v dlouhodobém časovém horizontu prostřednictvím široce diverzifikovaného portfolia.

Investiční cíl fondu: Relativně bezpečné zhodnocování investic
Investiční strategie fondu: Vyvážená
Výsledný výnos: V dlouhodobém horizontu nižší než při rizikovějších strategiích spoření, což však bude na druhé straně vyvážené nižším kolísáním hodnoty penzijní jednotky.
Minimální doba setrvání ve fondu: Účastníkovi se doporučuje setrvat ve vyváženém fondu po dobu minimálně 5 let, aby mohl dosáhnout očekávaného výnosu. Tento fond nemusí být vhodný pro účastníka, který zamýšlí změnit strategii spoření, požádat o dávku nebo uplatnit nárok na převedení prostředků v době kratší než je délka doporučené doby setrvání ve fondu.

Fond smí investovat do investičních cenných papírů, cenných papírů vydávaných standardním fondem, zahraničním investičním fondem nebo speciálním fondem kolektivního investování. Dále do vkladů, finančních derivátů a nástrojů peněžního trhu.

NN Vyvážený účastnický fond dosáhl 2,44% zhodnocení za rok 2016.

Vyvážený fond nabízí vhodnou alternativu pro účastníky, kteří hledají střední cestu mezi konzervativní a dynamickou strategií spoření. Investiční strategie Vyváženého fondu je založena na státních dluhopisech ČR a ostatních vyspělých evropských zemí a na důvěryhodných firemních dluhopisech, na běžných účtech v bankách, na terminovaných vkladech a v akciích. Rizikový profil tohoto fondu tak odpovídá představám účastníků, kteří očekávají relativně bezpečné zhodnocování investic a současně se chtějí podílet na dlouhodobém růstu akciových trhů.

Vyvážený účastnický fond, dříve vystupující ještě pod názvem Spořicí účastnický fond, nahradil dne 16. 2. 2015 dva původní účastnické fondy – Penze 2030 a Penze 2040, které tímto sloučením zanikly. Česká národní banka schválila 22. 8. 2016 změnu Statutu Spořicího účastnického fondu, v jejímž rámci došlo s účinností od 1. 11. 2016 ke změně názvu tohoto fondu na Vyvážený účastnický fond. Spolu s názvem fondu se změnila také jeho investiční strategie.

zhodnocení za období 31. 12. 2015 až 31. 12. 2016

Zhodnocení od vzniku Spořicího účastnického fondu (od 16. 2. 2015) do 31. 12. 2016

31.12.2016

ano

ano

ano

ano

ne

ne

ne

ne