ČSOB dynamický účastnický fond

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelČSOB Penzijní společnost
Stránky produktu u poskytovatelehttp://www.csob-penze.cz/
Depozitář PF

UniCredit Czech Republic and Slovakia, a.s.

Auditor PF

Ernst&Young Audit&Advisory, s.r.o., člen koncernu

Základní jmění PF (Kč) 300.000.000,00
Vznik PF

21.12.2012

Akcionáři PF

Československá obchodní banka,a. s.-100%

Externí správci portfolia PF nebo jeho části

ČSOB Asset Management, a.s., člen skupiny ČSOB

Okruh uživatelů

fyzická osoba

Distribuční kanály

Online sjednání, pobočková sít ČSOB, Česká pošta, Českomoravská stavební spořitelna, ČSOB Pojišťovna, externí makléři

Počet uživatelů 58.984,00
Základní charakteristika

Penzijní spoření patří k jednomu z mála finančních produktů na trhu, které jsou podporovány státem. Klienti mohou ročně získat až 2 760 Kč formou státních příspěvků a navíc si snížit daňový základ až o 24 000 Kč ročně, kdy získají až 3 600 Kč ročně na daňové úspoře. ČSOB Penzijní společnost se snaží kontinuálně upozorňovat své klienty, ale i širokou veřejnost na to, proč je příprava na budoucnost podstatná a jak si penzijní spoření nastavit tak, aby přinášelo maximální výhody. Zároveň se snaží neustále své služby, ať již v oblasti fondů či v digital, vylepšovat, aby bylo penzijní spoření atraktivní a zajišťovalo klientům maximální komfort.
ČSOB dynamický účastnický fond investuje zejména do akcií a podílových listů, kdy akciová složka může být až 100 %. Je vhodný pro investory, kteří chtějí maximální růst a nevadí jim vyšší riziko kolísání hodnoty investice. Od svého založení dosáhl zhodnocení 40,21 % (údaj k 31. 12. 2019) a z dlouhodobého pohledu, který je u penzijního spoření zásadní, tak patří ke špičce na českém trhu. Za rok 2019 dosáhl zhodnocení 25,31%, které bylo nejvyšší na trhu, viz tisková zpráva v přílohách.

Výhody/bonusy

• Výběr ze 4 účastnických fondů
Klienti ČSOB Penzijní společnosti si mohou vybrat ze čtyř různých investičních fondů. Kromě ČSOB dynamického účastnického fondu tak mohou zvolit ČSOB vyvážený účastnický fond, ČSOB garantovaný účastnický fond nebo ČSOB povinný konzervativní fond.
• Strategie životního cyklu
Strategie životního cyklu automaticky převádí finanční prostředky klientů mezi jednotlivými účastnickými fondy v závislosti na věku klienta. V mladším věku, kdy zbývá do důchodu ještě dlouhá doba, jsou prostředky investovány do dynamického typu fondu s potenciálně vyšším výnosem a delším investičním horizontem. S blížícím se důchodovým věkem se pak postupně zvyšuje zastoupení konzervativního typu fondu, který má kratší investiční horizont. Klienti oceňují, že za ně penzijní spoření chytře vyřeší volbu vhodného fondu, o čemž svědčí i fakt, že se pro tuto strategii rozhodlo již více než 20 % klientů Doplňkového penzijního spoření a jejich počet stále roste.
• Penzijní portál
Penzijní portál zajišťuje komfortní elektronický přístup ke smlouvě díky čemuž má klient všechny potřebné informace o svém penzijku vždy po ruce a na jednom místě. Kromě základních informací o smlouvě mohou klienti sledovat celkový stav svých úspor a vývoj jejich zhodnocení či jednotlivé platby. Penzijní portál zároveň umožňuje zadávání vybraných změnových požadavků či přímé zaslání dotazů. Klienti Doplňkového penzijního spoření navíc v Penzijním portálu naleznou své roční výpisy a daňová potvrzení a společně s ČSOB Penzijní společností tak napomáhají k přechodu na elektronickou komunikaci šetrnější k životnímu prostředí.
• Podpora penzijního spoření
Klienti, kteří si sjednají naše penzijko on-line, mohou získat odměnu 1 000 Kč. Podmínkou je sjednat si vlastní příspěvek ve výši min. 500 Kč a začít si penzijko platit.
• Odměna pro stávající klienty
ČSOB Penzijní společnost si váží stávajících klientů, kteří šíří pozitivní zkušenost s jejich penzijkem a odměňuje současné klienty za doporučení nových klientů voucherem do Mall.cz v hodnotě 500 Kč.

Konkurenční výhody

• Dlouhodobé zhodnocení ČSOB dynamického účastnického fondu
ČSOB dynamický účastnický fond dosáhl od svého založení zhodnocení 40,21 % (údaj k 31. 12. 2019) a z dlouhodobého pohledu tak patří ke špičce na českém trhu. Kromě atraktivního zhodnocení vlastních a státních příspěvků tak mohou klienti dále zhodnocovat i velmi populární příspěvky od zaměstnavatele a zajistit si tak pohodovou budoucnost.
• On-line sjednání
Penzijko s ČSOB Penzijní společností si mohou klienti sjednat z pohodlí svého domova bez návštěvy pobočky a to jak pro sebe, tak i své děti.
• Program daňové optimalizace
Program daňové optimalizace klientům jednoduše umožňuje využívat v daném roce maximální státní příspěvky i daňovou úsporu. Klienti mohou měsíčně platit nižší částku než 3 000 Kč, která zajišťuje maximální státní výhody, a v prosinci dle svých možností jednorázově zaplatit. Mohou se také rozhodnout pro předplatné a starosti s měsíčními platbami hodit za hlavu.
• Hladký přístup do Penzijního portálu
Klienti skupiny ČSOB, kteří využívají elektronické bankovnictví od ČSOB nebo Poštovní spořitelny, mohou pro přístup do penzijního portálu využít hladký přechod bez nutnosti pamatovat si další přihlašovací údaje. Díky provázanosti skupiny ČSOB najde klient základní informace o svém penzijku i dalších produktech přímo v elektronickém bankovnictví.
• Vítěz Superbrands 2016
ČSOB Penzijní společnost se stala vítězem prestižního celosvětového programu hodnocení obchodních značek Superbrands 2016.
• Vítěz Zlatý měšec 2014
V roce 2014 získala ČSOB Penzijní společnost 1. místo v anketě Zlatý měšec 2014, v kategorii "Penzijní společnost".

Novinky

• Nový způsob on-line sjednání penzijka přes náš web – www.csob-penze.cz
Od února 2020 byl spuštěn nový proces, díky kterému lze celou smlouvu dokončit on-line.
• Penzijní portál
V roce 2019 bylo nově nasazeno dvoufaktorové přihlašování do Penzijního portálu, které umožňuje klientům bezpečnostnější přihlášení.
• On-line sjednání penzijního spoření pro děti
Od prosince 2017 mohou klienti sjednávat prostřednictvím on-linu také smlouvy pro děti.

Parametry

2019 (zhodnocení v %) 25,31
2018 (zhodnocení v %) -10,09
2017 (zhodnocení v %) 5,53
2016 (zhodnocení v %) 5,36
2015 (zhodnocení v %) 7,66
2014 (zhodnocení v %) 3,28
2019 prostředky účastníků (Kč) 1.613.480.000,00
2019 zisk před zdaněním (Kč) 272.744.520,00
2019 čistý zisk (Kč) 272.744.177,00
2018 prostředky účastníků (Kč) 824.420.000,00
2018 zisk před zdaněním (Kč) -96.650.882,00
2018 čistý zisk (Kč) -96.637.774,00
2017 prostředky účastníků (Kč) 472.708.000,00
2017 zisk před zdaněním (Kč) 15.264.000,00
2017 čistý zisk (Kč) 15.216.000,00
2016 prostředky účastníků (Kč) 230.830.000,00
2016 zisk před zdaněním (Kč) 14.322.000,00
2016 čistý zisk (Kč) 14.267.000,00
Údaje k

31.12.2019

Akcie a podílové listy (%) 90,90
Dluhopisy (%) 0,00
Pokladniční poukázky (%) 0,00
Peníze na účtech a termínovaných vkladech (%) 7,40
Nemovitosti (%) 0,00
Ostatní investice (%) 1,70
Jiná finanční umístění (%) 0,00

Typy penzí nabízené vedle povinné starobní

Výsluhová

ne

Invalidní

ano

Pozůstalostní

ne

Způsob vyplácení penze

Doživotní

ne

Po pevně danou dobu

ano

Jednorázové

ano

Možnost rozhodnout v době vzniku nároku o

Typu penze

ano

Způsobu vyplácení penze

ano

Součástí produktu je

Pojištění pro případ smrti

ne

Pojištění pro případ smrti úrazem

ne

Pojištění pro případ trvalých následků úrazu

ne

Pojištění zproštění pro případ trvalé invalidity nebo ztráty zaměstnání

ne

Další pojištění

NE

PřílohaVelikost
tiskova_zprava_zhodnoceni_csob_ucastnickych_fondu_2019.pdf217.38 KB
Vyměňte si vaše zkušenosti v oblasti finančních produktů.

Diskuse

Vložte svůj dotaz

Obsah tohoto pole je soukromý a nebude veřejně zobrazen.

Jak můžete uvádět zhodnocení za rok 2012 u produktu, který neexistoval? Pokud je mi známo, doplňkové penzijní spoření je na trhu od 2013.