Aplikace nová MONETA Smart Banka

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelMONETA Money Bank
Stránky produktu u poskytovatelehttps://smartbanka.moneta.cz
Základní charakteristika

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ NOVÁ SMART BANKA https://www.youtube.com/watch?v=uBqSuxPoie0
s vylepšenou ochranou dat a zabezpečení s antimalware ochranou

S mobilní aplikací Smart Banka od MONETA Money Bank máte banky pod palcem Dostupná pro telefony s Android a iOS, hodinky Apple Pay Watch, tablety iPadOS a Android, Apple TV a macbooky s macOS Catalina. Snadno, pohodlně a bezpečně obsluhujete své účty z mobilního telefonu, ať už spravujete svůj běžný nebo podnikatelský účet. Při vývoji mobilní aplikace je alfa-omega zákaznická zkušenost (♥) a každá funkcionalita probíhá uživatelským testováním. Na celý vývoj uplatňujeme tzv. Human Centric Design a Customer Centric přístup (♥) NOVĚ MOŽNOST ZRUŠIT VYBRANÉ PRODUKTY (Stavební spoření, Hypotéka, Osobní půjčka, Cestovní pojištění, Pojištění osobních věcí, úrazové pojištění, v průběhu Q2 2022 Spořící účet a Běžný účet), Konsolidace půjček

MONETA Money Bank se novým výzvám staví tváří tvář. Proto jako první banka ve střední Evropě nabízí aplikaci upravenou pro iPhone X a Face ID, takže se uživatel může přihlásit i autorizovat platby pomocí svého obličeje (bez limitů). Jako jedna ze 4 bank na světě jsme spustili  Business Chat a jako první banka ČR v mobilním bankovnictví zpřístupnila multibanking. Smart Banka je jako jediná bankovní aplikace v Česku plně upravená pro nevidomé uživatele. Aplikace disponuje pokročilým zabezpečením proti malware útokům. Jako první a jediná aplikace na světe je dostupná na všech zařízeních Apple (iPhone, iPad, Apple Watch, Apple TV, macBook, a HomePod s asistentkou Siri)

Smart Banka je bankovní aplikace s nejlepším průměrným hodnocením od uživatelů na Google Play a App Store. ♥♥♥

Základní funkce Smart Banky:
✔ Založení běžného účtu plně on-line přes aplikaci – jako 1. banka v ČR už v roce 2017
✔ Přihlášení do aplikace PINem, Face ID nebo Touch ID
✔ Autorizace plateb také přes Face ID a Touch ID
✔ Jednoduché zadání platby ofocením QR kódu nebo jeho nahráním ze souboru
✔ Platby – jednorázové, inkasa, trvalé příkazy, zahraniční, SEPA
✔ Platební příkaz kreditní karty
✔ Zůstatky na účtu
✔ Transakční historie včetně blokovaných transakcí
✔ Aktuální stav půjček a vývoj investic
✔ Zobrazení hypotéky
✔ Refinancování hypotéky
✔ Konsolidace půjček
✔ Nastavení limitů platebních karet
✔ Snadné zablokování a odblokování platebních karet
✔ Zakazování/povolování internetových plateb na kartách
✔ Dobití kreditu mobilního telefonu
✔ Vyhledání nejbližší pobočky nebo bankomatu podle polohy
✔ Přidání dalších uživatelských profilů (osobní, firemní a disponentský)
✔ Unikátní šifrování a zabezpečení včetně monitoringu neobvyklého chování
✔ Virtuální směnárna FX Money (směna za aktuální kurz nabízený napříč různými burzami)
✔ Detailní historie s rychlým "fulltextovým" vyhledáváním
✔ Šablony plateb
✔ Rušení produktů

Další funkcionality:
✔ Watch aplikace vč. zobrazení zůstatku přímo na ciferníku.
✔ Apple Pay a Google Pay
✔ Widgety se zobrazením zůstatků (jen na odemčeném telefonu zabezpečeném kódem), čísly účtu a posledními 3 transakcemi
✔ Oznámení přes push notifikace (notifikace o příchozí/odchozí platbě, platba kartou u obchodníka nebo bankomatu)
✔ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
✔ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
✔ Splacení kreditní karty
✔ Potvrzení o provedené platbě v PDF
✔ Věrnostní program bene+ se slevovými kupony a cashbackem
✔ Zobrazení všech smluv a dokumentů ve formátu PDF
✔ Diskrétní mód chránící účet před zvědavýma očima
✔ Apple Business Chat a Chatbot ve Facebook Messenger

Sjednání nových služeb nebo produktů:
✔ Pojištění – cestovní, schopnosti splácet, osobních věcí
✔ Půjčka do výše 600 000 Kč včetně čerpání do 5 minut (pro všechny klienty i s nepředschváleným limitem)
✔ Kontokorent do výše 30 000 Kč za 5 minut
✔ Kreditní karta s limitem 30 000 Kč, 5% cashbackem z vybraných transakcí a už druhý den po objednání s platbami přes Google Pay a Apple Pay
✔ Bezplatný běžný účet pro neklienty bez podmínek a přímo z mobilu na pár kliků do 10 minut (Stačí zadat kontaktní údaje, vyfotit doklady, poslat potvrzující platbu kartou a podepsat smlouvu SMSkou.)
✔ Loga obchodníků v transakční historii

A JAK TO VYPADÁ? ▶

Aplikace obsahuje demoverzi, kterou si můžete po stažení v sekci "O Smart Bance" vyzkoušet. Najdete v ní i přehled všech funkcionalit - "Co Smart Banka umí" - Tyto sekce jsou přístupné i bez aktivního účtu v Monetě i hned po stažení (spodní menu)

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ UNIKÁTNÍ ONLINE SMĚNÁRNA s nejlepším kurzem na trhu: https://youtu.be/Lt3oqJL5ltE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE: https://youtu.be/_e_082utSD0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE na Apple TV: https://youtu.be/j-h2jmyB31o

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POMÁHEJTE SE SMART BANKOU:https://youtu.be/GS5fy1JtGsc

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POTVRZENÍ INTERNETOVÝCH PLATEB PŘES SMART BANKU: https://youtu.be/IWAPZEIGo
▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POSÍLÁNÍ PENĚZ PŘES IMESSAGE: https://youtu.be/J0yiqJ6jonE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PLATBA FAKTURY PŘÍMO Z EMAILU: https://youtu.be/ZBCuADTNG5U

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO APPLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/gxSXVp6C-Xg

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO GOOGLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/jDuzydbHt5Q

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ PŮJČKY PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/qgGWffJRcyY

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ KONTOKORENTU PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/dkWS3p0jGx0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ RECENZE v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ TESTIMONIÁL: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U

◉ 1. multibanking v bankovní aplikaci
◉ Sjednání kreditní karty plně on-line
◉ Sjednání kontokorentu plně on-line
◉ Sjednání pojištění osobních věcí
◉ Převod účtu a jeho nastavení ze staré banky k MONETA Money Bank na pár kliků
◉ Plná podpora funkce čtení obrazovky pro nevidomé - jako první banka v ČR
◉ Všechny druhy plateb (jednorázové, trvalé, inkasa, QR, zahraniční, SEPA, instantní platby, z emailu, drag and drop, a další)
◉ Podpora Watch Series 5
◉  Pay
◉  Business Chat – jako 1. značka v ČR
◉ 1. bankovní chatbot ve Facebook Messenger
◉ Stažení výpisu ve formátu PDF
◉ Aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení
◉ Push notifikace s oznámením o změně zůstatku
◉ Tmavý mód jako jedna z prvních aplikací v ČR (v roce 2018)
◉ Správa virtuálních karet (tokenů) a mazání karet přidaných do  Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay – jako jediná banka v ČR

Okruh uživatelů

Ne/klienti MONETA Money Bank

Počet uživatelů 600.000,00
Výhody/bonusy

Co najdete jen ve Smart Bance

★ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
★ Instantní platby
★ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
★ Správa virtuálních karet (tokenů) a mazání karet přidaných do Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay
★ Autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID (bez limitu)
★ Virtuální směnárna
★ Zobrazení zůstatku na ciferníku Watch a podpora nových Watch Series 5
★ Aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení
★ Plná podpora funkce čtení obrazovky pro nevidomé
★ Každý měsíc update s novými funkcemi

Novinky

Z posledních 7 měsíců v aplikaci přibylo:
➸ Smart Banka je jedinou aplikací na světě, která podruhé všechna Apple zařízení (iOS,iPadOS, watchOS, tvOS, macOS, Siri
➸ Sjednání stavebního spoření plně online bez poplatku
➸ Zobrazení PINu ke kartě
➸ Karta okamžitě k dispozici pro Apple Pay a Google Pay
➸ Vylepšený multibanking
➸ Založení úrazového pojištění za půl minuty.
➸ nové widgety pro iOS 14
➸ Refinancování hypotéky
➸ Změna trvalé adresy a nahrání nové občanky
➸ Zobrazení výpisů a produktů z MONETA Stavební spořitelny (stavební spoření, překlenovací úvěr, hypotéky)
➸ Vylepšené založení běžného účtu Tom Plus, bez podmínek, zdarma, s výběry ze všech bankomatů na Světe zdarma
➸ Instantní platby
➸ Jednoduché darování vybraným charitativním organizacím
➸ Upravitelné zobrazení hlavní stránky podle preference každého uživatele
➸ Podpora komunikace s klienty přes WhatsApp for Business (k již provozované podpoře Apple Business Chat a Facebook Messenger)

Poznámka

Ekonomické přínosy:
- 70% podíl na celé bance v nově generovaných půjček - zahájené v aplikaci a dokončené plné online přes aplikaci
- 70% podíl všech prodejů cestovního pojištění přes mobilní aplikaci plně online
- 82% primárních klientů banky se smartphonem používá Smart Banku
- 90% všech aktivací NFC plateb (Apple Pay a Google Pay) je přes mobilní aplikaci
- 65% platebních transakcí zadaných přes mobilní aplikaci

Základní informace

Systém

Mac (OS x)

Smartphone (Android)

Smartphone (iOS)

jiný

---
Systém - poznámka

podporuje všechna zařízení Apple: watchOS, iPadOS, tvOS, iOS

Aktuální verze

v 41

Obsluhované produkty

➀ Běžné účty
➁ Spořicí účty
➂ Cizoměnové účty
➃ Pojištění - cestovní, schopnosti splácet, úrazové, internetových rizik, osobních věcí
➄ Debetní karty
➅ Kreditní karty
➆ Investice
➇ Hypotéky
➈ Kontokorenty
➉ Stavební spoření a překlenovací úvěry

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Pro nevidomé

Poplatek za zřízení (Kč) 0,00
Měsíční poplatek (Kč/měs.) 0,00
Poplatky - poznámka

Bezplatný účet bez podmínek TOM

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android) https://play.google.com/store/apps/details?id=cz.moneta.smartbanka&hl=cs
Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS) https://itunes.apple.com/cz/app/smart-banka-mobilni-bankovnictvi/id1122443334?mt...
Zabezpečení přístupu do aplikace

☂ Přístup do aplikace chrání PIN o 4–8 číslicích, který není nikde uložen.
☂ Místo PINu je možné využít přihlášení přes Face ID a Touch ID.
☂ Při 5 chybných pokusech o přihlášení se Smart Banka pro daný telefon deaktivuje.
☂ Přístup je vázán kombinací PINu, zařízení a propojeného účtu.
☂ Spravuje virtuální karty (tokeny) a umožňuje mazání karet přidaných do virtuálních peněženek  Pay, Google Pay, Fitbit Pay a Garmin Pay.
☂ Automaticky prověřuje bezpečnost telefonu při každém spuštěním
☂ Aplikaci zabezpečuje unikátní aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení (ochrání i před škodlivými aplikacemi typu QRecorder)

Zabezpečení operací

☂ Každou aktivní operaci je nutné potvrdit PINem nebo Touch ID (otisk prstu) či Face ID.
☂ Finanční prostředky mají pro daný kanál předem nastavený transakční limit.
☂ Podporuje diskrétní mód, který schová zůstatky před zvědavýma očima (např. při zadávání příkazu nebo zobrazení historie transakcí)
☂ Zůstatky na účtu ve widgetu a na hodinkách jsou skryté, pokud telefon nebo hodinky nejsou odemčeny kódem zařízení

Zabezpečení síťové komunikace

☂ Komunikace naší aplikace s bankovními systémy je šifrovaná. Není třeba mít obavy z nabourání do nezabezpečené Wi-Fi sítě nebo při používání telefonu obzvláště hlídat svůj pohyb na internetu. Používání Smart Banky je bezpečné i na Wi-Fi v kavárně.
☂ Detekujeme neobvyklé chování a pozastavujeme nezvyklé transakce do doby, než operátoři s klientem potvrdí jejich oprávněnost.

Transakce

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Trvalé příkazy

ano

Povolení k inkasu

ano

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ano

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Obsluha produktů

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Plně on-line:
▶ Cestovní pojištění
▶ Investice
▶ Pojištění osobních věcí
▶ Pojištění internetových rizik
▶ Pojištění odpovědnosti splácet
▶ Pojištění úrazové
▶ Půjčka osobní
▶ Kreditní karta
▶ Kontokorent
▶ Běžný účet Tom plus (bez poplatku a bez podmínek s výběry ze všech bankomatů zdarma)
▶ Online směnárna
▶ Cizoměnový účet
▶ Spořicí účet
▶ Business půjčka
▶ Business kreditní karta
▶ Business kontokorent
▶ Stavební spoření
▶ Konsolidace půjček
▶ Stavební spoření
▶ Zrušení půjčky
▶ Zrušení hypotéky
▶ Zrušení stavebního spoření
▶ Zrušení pojištění
▶ Zrušení spořícího účtu (Q2/2022)
▶ Zrušení běžného účtu (Q2/2022)

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Aplikace stavebních spořitelen

Informace o průběhu stavebního spoření

ano

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření

ano

Úprava parametrů stavebního spoření

ano

Aplikace pojišťoven

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Plně on-line:
☀ Cestovní pojištění
☀ Pojištění osobních věcí
☀ Pojištění internetových rizik včetně zneužití NFC karty
☀ Pojištění schopnosti splácet
☀ Pojištění úrazové

Sjednání připojištění

ne

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Hlášení škod

ano

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Seznam smluvních servisů

ne

Dopravní zpravodajství

ne

Varování před riziky

ano

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Ukázky

Demo-účet/Videoukázka

Aplikace obsahuje demoverzi, kterou si můžete po stažení v sekci "O Smart Bance" vyzkoušet. Najdete v ní i přehled všech funkcionalit - "Co Smart Banka umí" - Tyto sekce jsou přístupné i bez aktivního účtu v MONETA i hned po stažení (spodní menu)

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ NOVÁ SMART BANKA https://www.youtube.com/watch?v=uBqSuxPoie0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PŘEHLED NOVINEK: https://youtu.be/F_3r2F3cdCs

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ UNIKÁTNÍ ONLINE SMĚNÁRNA s nejlepším kurzem na trhu: https://youtu.be/Lt3oqJL5ltE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE: https://youtu.be/_e_082utSD0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE na Apple TV: https://youtu.be/j-h2jmyB31o

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POMÁHEJTE SE SMART BANKOU:https://youtu.be/GS5fy1JtGsc

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POTVRZENÍ INTERNETOVÝCH PLATEB PŘES SMART BANKU: https://youtu.be/IWAPZEIGo
▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POSÍLÁNÍ PENĚZ PŘES IMESSAGE: https://youtu.be/J0yiqJ6jonE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PLATBA FAKTURY PŘÍMO Z EMAILU: https://youtu.be/ZBCuADTNG5U

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO APPLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/gxSXVp6C-Xg

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO GOOGLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/jDuzydbHt5Q

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ PŮJČKY PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/qgGWffJRcyY

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ KONTOKORENTU PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/dkWS3p0jGx0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ RECENZE v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ TESTIMONIÁL: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U

Screenshoty aplikace