ZLATÁ KORUNA » Vyhledavani

Hledat

Před návštěvou finančního poradce

Životní pojištění | 22. května 2008 - 10:21 | Dana Šlaisová, mesec.cz

Finanční produkty svou složitostí neumožňují rychlý přepážkový prodej, takže se dříve nebo později pravděpodobně každý z nás setká s finančním poradcem. Co je dobré vědět, než se s ním setkáte a na co byste se měli připravit u finančního poradenství v oblasti životních pojistek? 

Chytrý algoritmus pomáhá vzdělávat poradce

15. srpna 2023 - 9:00 | Ing. Miroslav Škvára, MBA. Člen Finanční akademie Zlaté koruny, partner ve společnosti VECTOR Certifikace

V letošním roce téma umělé inteligence rezonuje v médiích, AI nelze zastavit a bude mít i zásadní vliv na vzdělávání. Proto se vámi chci podělit o jednu zkušenost, která se týká vzdělávání finančních poradců a zprostředkovatelů.

Desatero pro výběr finančního poradce

Životní pojištění | 2. října 2008 - 10:19 | Eva Sovová, penize.cz

Finančním poradenstvím se živí v Česku na živnostenský list desítky tisíc lidí. Porovnat klady a zápory finančních produktů a vybrat si ten nejvhodnější nedokáže každý. Ke slovu se tak dostávají finanční poradci. Přinášíme desatero jak poznat profesionály a nenaletět těm, kteří klienty jen „loví“, aby shrábli provizi.

Stížnosti na pojišťovací poradce se množí

Neživotní pojištění | 7. prosince 2010 - 10:04 | Miroslava Jirsová, Hospodářské noviny

Doporučují pojistky lidem, kteří je nepotřebují, mlží o nevýhodách doporučovaných produktů, poskytují neúplné a zavádějící informace. Stížnosti na finanční zprostředkovatele v oblasti pojišťovnictví jsou stále častější. Centrální banka jich v říjnu evidovala za uplynulý rok 137, což je víc než dvojnásobný meziroční nárůst. Se zprostředkovateli mají problém i samy pojišťovny, pro které poradci pracují.

Životní pojištění FLEXI

Pojištění má zcela novou konstrukci s možností investice a tvorby kapitálové hodnoty, s možností příspěvku zaměstnavatele a daňovými výhodami. Investiční složka není povinnou součástí a je transparentně oddělena. Pojištění je také možné sjednat jen v rizikové variantě bez možnosti investice.
Životní pojištění FLEXI nabízí širokou škálu pojištění, flexibilně se tak přizpůsobí životní situaci jednotlivce i celé rodiny, a to nejen při sjednání pojištění, ale také v jeho průběhu.
Je důležité mít dobře pojištěny vážné situace, které mohou mít dlouhodobý dopad, proto komplexně dobře nastavené pojištění zvýhodňujeme výraznými slevami.

Spořitelna spouští poradenskou aplikaci FIT zóna s cílem zvýšit finanční zdraví klientů a testu …

25. ledna 2024 - 10:00 | Česká spořitelna

Aplikace FIT zóna v mobilním bankovnictví George funguje jako digitální trenér a pomáhá klientům dosáhnout zlepšení v klíčových parametrech finančního zdraví (krátkodobá finanční rezerva, dlouhodobá rezerva na stáří, přehled o hospodaření…). Klienti si v rámci FIT zóny mohou nastavit individuální finanční cíle a aplikace je pak skrze rady, připomínky a průběžné výsledky motivuje k jejich naplnění. Spořitelna zároveň testuje využití AI digitálního poradce „Hey George“ přímo v mobilní aplikaci George, který klientům pomůže se zlepšováním jejich finančního zdraví. Aplikace FIT zóna je od ledna dostupná všem klientům v rámci mobilního bankovnictví George, v průběhu roku pak Spořitelna spustí také AI digitálního poradce.

Registry dlužníků: co musíte udělat proto, abyste se zbavili záznamu?

Úvěry | 6. května 2020 - 8:01 | PR článek

Určitě už jste se někdy dostali do situace, kdy jste nutně potřebovali nový domácí spotřebič nebo telefon, ale neměli jste zrovna po ruce dostatek prostředků k tomu, abyste ho zaplatili. Ve spoustě obchodů naštěstí vlastní finance nepotřebujete, jelikož umožňují nákup na splátky. Jenže, co když se prodejci na monitoru ukáže, že vám společnost úvěr neschválila?

Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti

Úvěry | 8. prosince 2021 - 10:00 | Veronika Kalátová

PRAVIDLA KLIENTSKÉ PÉČE PŘI INVESTOVÁNÍ

Pro přípravu na jednání s finančními poradci si shrneme pravidla klientské péče, která jsou důležitá jak pro přípravu kapitálu pro stáří, tak pro tvoření střednědobé či dlouhodobé rezervy, prostě u investic obecně. Tato pravidla vám rovněž pomohou, jak poznat profesionálního finančního poradce, se kterým byste mohli udržet dlouhodobý obchodní vztah. Buďte obezřetní a konzultujte konkurenční nabídky.

Prodejci pojistek častěji klamou

Životní pojištění | 24. srpna 2010 - 9:01 | VLADIMÍR PISKÁČEK, Lidové noviny

Uzavíráte životní pojistku a finanční poradce vás mezi jinými papíry přinutí podepsat i směnku, která kryje dvouletou výši pojistného. Pokud před vypršením dvouleté lhůty pojistku vypovíte, poradce bude žádat o proplacení směnky. To je v současné době velmi oblíbená finta, která zajistí poradce před možným storno poplatkem.

Soutěž Finanční gramotnost: Chceme pomáhat dětem získat kompetence v otázkách financí pro život …

6. prosince 2024 - 13:59 | Soutěž Finanční gramotnost

Na českých školách se spustil již 14. ročník soutěže Finanční gramotnost určené pro žáky základních a středních škol. V minulém roce se do soutěže zapojilo přes 800 škol a 63 tisíc žáků, kteří si mohli vyzkoušet své znalosti v oblasti financí. Jak soutěž probíhá a co si z ní žáci odnesou? Ptali jsme se Marty Gellové, předsedkyně EFPA ČR, která certifikuje finanční poradce a spolupořádá soutěž Finanční gramotnost.