Obyvatelstvo a instituce drží v domácích a zahraničních podílových fondech nabízených v České republice 212,99 miliard Kč. Během prvního čtvrtletí roku 2009 se tak majetek v podílových fondech snížil o 30,89 miliard Kč, tj. o 12,66 procenta (z 243,88 mld. Kč k 31.12.2008 na 212,99 mld. Kč k 31.3.
Jaké jsou nejvýkonnější otevřené podílové fondy? Čtěte s námi.....
Zajištěné fondy ČSOB znovu dokázaly, že jsou i v době zpomalení ekonomického růstu jedním z nejefektivnějších investičních nástrojů, který vhodně doplňuje další depositní produkty. Zajištěné fondy ČSOB splatné v průběhu letošního roku přinesly zatím průměrný roční výnos 3,58 %. To je více než jejich dlouhodobý průměr, který činí 3,32 %. ČSOB svým klientům jen na výnosech ze zajištěných fondů za první čtvrtletí 2009 vyplatila více než 231 miliónů korun.
Dluhopisy jsou vydány ve formě sběrného dluhopisu. Ten je, podobně jako podílový fond, společným majetkem vlastníků jeho podílů. Investor je vlastníkem takového počtu jednotlivých dluhopisů, který odpovídá velikosti jeho podílu na jmenovité hodnotě sběrného dluhopisu. Evidence vlastníků podílů je vedena u administrátora emise, kterým je Česká spořitelna. Vlastník může převést všechny své dluhopisy nebo některý z nich na jinou osobu.
Každý měsíc Češi vyberou z podílových fondů více než čtyři miliardy korun. Obavy lidí z možných riskantních investic totiž neopadají. Majetek českých domácností uložený v tuzemských a zahraničních fondech se každým dnem ztenčuje. Podle údajů Asociace pro kapitálový trh (AKAT) se lidé letos v měsíci březnu zbavili podílových fondů za zhruba 4,2 miliardy korun (celkové prodeje). V únoru to bylo 4,5 miliardy korun a v lednu 2009 dokonce více než pět miliard korun. V podobném duchu se vyvíjí iměsíc duben. Stále výrazně převažují z hlediska objemu lidé, kteří fondy prodávají, než ti, kteří je nakupují. Proto i duben skončí v červených číslech a celkový objem majetku v tuzemských a zahraničních fondech klesne o další miliardy korun.
ČSOB Pojišťovna reaguje na změnu potřeb svých klientů. Ti nyní hledají více pojistné ochrany a požadují zajištění při zhodnocování svých peněžních prostředku – proto jim ČSOB Pojišťovna nabízí nový Garantovaný fond pro IŽP Variace. Novinkou je také rozšířené pokrytí rizik u úrazového pojištění.
Zájem o státní dluhopisy je vysoký. Stát je z nich nucen platit vysoký úrok. Financování dluhu se může ještě prodražit. Zlé dny, kdy nikdo nechtěl kupovat české státní dluhopisy, jsou pryč. Ve včerejší aukci byla již potřetí v řadě poptávka dvakrát vyšší než nabízené množství.
Komerční banka začala investorům nabízet nový zajištěný fond KB Akcent, který zajišťuje minimálně 102% návratnost investice ke dni splatnosti fondu (po 5 letech). V případě růstu, stagnace nebo dokonce mírného poklesu zvoleného koše akcií má klient možnost realizovat 25% výnos již po druhém roce své investice, pokud ani jedna akcie v podkladovém portfoliu nebude mít po dvou letech nižší hodnotu než 90% oproti své původní hodnotě ze 7. 7. 2009.
Skupina Pioneer Investments oznamuje, že 27. března 2009 přijala Zásady odpovědného investování OSN, soubor šesti zásad správné praxe. Skupina se podpisem zavázala začlenit do procesů investiční analýzy a rozhodování například otázky týkající se ochrany životního prostředí nebo společenské odpovědnosti.
Na duben ČSOB připravila Maximal Invest – ČSOB Digitální reverzní 3 (dále ČSOB Maximal Invest 45). Klientům nabídne jistotu ochrany vložené investice a při dobrých podmínkách na trhu i výnos ve výši až 55 %. Pro zhodnocení vložených finančních prostředků není třeba, aby podkladový index fondu rostl, postačí, když neklesne. Maximal Invest již tradičně nabízí i pojištění pro každého od 18 do 91 let, a to bez zdravotního dotazníku.
