Masivní úprky drobných investorů z podílových fondů jsou již minulostí. Pro tento rok očekávají zástupci Asociace pro kapitálový trh (AKAT) nárůst majetku občanů v těchto fondech mezi pěti a deseti procenty. Slibný rok čeká také zajištěné fondy.
Podle odhadů AKAT dosáhla hodnota majetku českých domácností v podílových fondech ke konci roku 2009 okolo 232 miliard korun. To je přitom asi o 12 miliard korun méně, než kolik to bylo o rok dříve. „Na nárůsty majetku fondů okolo 25 procent ročně v letech 2002 až 2008 můžeme již zapomenout. To se již opakovat nebude. Zvyšování úspor lidí ve fondech bude sice pokračovat, ale výrazně pomalejším tempem,“ uvedl předseda Asociace pro kapitálový trh Josef Beneš. Pro letošní rok neočekává větší nárůst než deset procent.
Průkopnický počin ministerstva financí na tuzemském finančním trhu - zavedení povinnosti zveřejňovat provize za podepsání smlouvy o penzijním připojištění -dostal konkrétní obrysy. Penzijní fondy se těsně před Vánocemi dohodly, jak budou pro ně nepopulární opatření, které už v listopadu zavedlo ministerstvo financí a tlačí na ně také Česká národní banka, uvádět do praxe.
Objem peněz, které si Češi ukládají do podílových fondů, se s oživováním ekonomiky opět mírně zvyšuje. V příštím roce by měl majetek investorů ve fondech stoupnout o pět až deset procent,a to hlavně díky novým vkladům, odhaduje šéf Asociace pro kapitálový trh Josef Beneš. Lidé se podle něj začínají po masivním úprku na přelomu loňského a letošního roku do fondů vracet. „Důvěra v podílové fondy se stabilizovala na úrovni, kdy je klienti opět vnímají jako alternativu k bankovním vkladům,“ říká Beneš.
Výuka finanční gramotnosti na školách často naráží na nezájem učitelů. Poradenská společnost KFP přišla s metodou, jak učitele i žáky pro toto téma nadchnout. Učitelům nabízí kurzy, kde si mohou zahrát hru Finanční svoboda. Na jeden jsme se podívali. „Půjčit si na dovolenou může snad jenom blázen. To musíme rychle splatit,“ spráskne ruce paní Moudrá. Ještě před pár lety si to nemyslela. S manželem si vzala úvěr 150 tisíc korun a odjela do teplých krajin. Teď vidí, že je tíží splátka několik tisícovek za měsíc.
ČSOB připravila pro investory do zajištěných fondů lákavý dárek pod stromeček. Od začátku prosince si mohou rozbalit balíček tří nových zajištěných fondů se zajímavým výnosem. Atraktivní investicí může být zejména fond Maximal Invest – ČSOB Prémium 7, který kromě zhodnocení peněz s fixním výnosem 3,1 % p.a. nabízí také životní pojištění. Součástí nabídky jsou i fondy ČSOB Fixovaný click 9 a ČSOB Kvalitní akcie 1, u kterého klienti mohou například ovlivnit růst podkladových akcií i svým nákupním chováním.
Tuzemské podílové fondy jsou v pohybu. Stále více lidí se totiž přiklání k rizikovějším investicím do akciových fondů. Podle údajů Asociace pro kapitálový trh do nich lidé v říjnu investovali přes devět miliard korun, tedy téměř stejnou sumu jako do dluhopisových fondů. Ty přitom patřily k nejoblíbenějším na počátku roku, kdy na finančních trzích zuřila krize.
Podílové fondy v Česku se vzpamatovávají z finanční krize. Jejich majetek již druhé čtvrtletí roste. Tentokrát si polepšily všechny typy fondů mimo fondů zajištěných a fondů nemovitostních, které jsou v Česku okrajovou záležitostí. Celkově měli Češi ve fondech ke konci třetího čtvrtletí 226,6 miliardy korun. To je o téměř deset miliard více než koncemčervna. Vyplývá to ze statistik Asociace pro kapitálový trh (AKAT). Přesto je ke stavu před začátkem krize čeká dlouhá cesta.
Asi před třemi měsíci řekl švédský ministr pro finanční trhy Mats Odell: „Panuje tady přehnaný strach, že private equity investice s sebou nesou velké systémové riziko. My se však domníváme, že tomu tak není.
Každý investor by měl před konečným rozhodnutím o konkrétním typu investice zvážit celou řadu parametrů. Na trhu lze v současné době koupit téměř jakýkoliv druh investice od konkrétní akcie, dluhopisu nebo podílového fondu až po různé typy vysoce odborných investičních nástrojů
