Povinnosti českých a německých bankovních poradců při prodeji investičních produktů jsou podobné. V rozsáhlém německém testu tamní bankéři selhali. V Česku zatím nikdo tak velký test neprovedl.
[Tisková zpráva] Necelý jeden měsíc trval prodej Zajištěného fondu Forte 3, který v objemu 250 miliónů Kč nabídla Komerční banka ve spolupráci s Komerční pojišťovnou počátkem května 2010 v rámci produktu Vital Invest. Zájem klientů vyvolala možnost získat dlouhodobý výnos až 52 %.
Komerční banka nabízí zajištěný fond KB Akcent 2, který zajišťuje 100% investice ke dni splatnosti fondu (po 6 letech). Zajištěný fond KB Akcent 2 dává klientům příležitost podílet se na růstu akciových a komoditních trhů v období, kdy se ceny akcií a komodit nacházejí několik desítek procent pod historickými maximy z roku 2008. Upisovací období fondu trvá od 15. července do 15. října 2010. Minimální investice činí 10 000 korun.
V červenci se v nabídce ČSOB objevuje nový fond – Maximal Invest ČSOB Asijské investice 1. Nabízí jistotu návratnosti vložené investice a neomezený maximální výnos. Investiční období je 5 let a 6 měsíců. Výnos je vázán na koš 20 akcií firem s podstatnou částí tržeb v oblasti Asie. Českomoravská stavební spořitelna snižuje v letním období úrokové sazby překlenovacích úvěrů o 0,4 procenta. Časově omezená nabídka se týká žádostí o překlenovací úvěry, které budou doručeny na ústředí Lišky do 31. srpna 2010.
Česká spořitelna nabízí klientům penzijního fondu podílový fond Plus, jehož výnosy mají překonávat dluhopisy. Jde o součást balíčku Penze plus, do něhož patří i úrazové a životní pojištění. Fondu jsme udělili tři hvězdičky.
Společnost Conseq Investment Management zahájila distribuci podílových fondů HSBC Global Investment Funds. V souvislosti s ukončením podpory distribuce těchto fondů ze strany pražské pobočky banky HSBC přebírá Conseq k 31.5.2010 také administraci pokynů přibližně 7.000 stávajících klientů, kteří vlastní podílové listy těchto fondů.
Červnové fondy u ČSOB nabízejí pestré a bezpečné možnosti, jak investovat peníze. Široké portfolio nabízí klientům mnoho možností a je připraveno pro každého, kdo chce se svými penězi dále pracovat. V červnu jsou připraveny dva zajištěné fondy, které klientům zabezpečují návratnost investice, z nichž jeden nabízí možnost investovat do společensky odpovědných firem. Nechybí ani oblíbený Maximal Invest, který spojuje jistotu zajištěného fondu se životním pojištěním.
Pryč jsou doby, kdy tuzemské penzijní fondy vydělávaly v průměru stejně a jejich výnosy připsané klientům víceméně kopírovaly inflaci. Loni se naplno ukázalo, jakou strategií se jejich šéfové řídili, a jak tedy jejich klientimohli či nemohli vydělat. Z hlediska zhodnocení uložených peněz nejlépe dopadli zákazníci Allianz, Generali, Aegonu a Axa.
AEGON Penzijní fond oznámil zhodnocení za rok 2009 ve výši 2,1 %. Jedná se o jedno z nejvyšších připsaných zhodnocení na trhu. Loni AEGON PF získal druhý největší počet nových klientů na trhu. Podle oficiálních dat zveřejněných MFČR dosáhl v uplynulém roce AEGON PF počtu 97 283 klientů, což představuje nárůst o 117 % oproti roku 2008. Přírůstek klientů za rok 2009 činil 52 tisíc a AEGON PF se, podle tohoto kritéria, umístil na druhém místě mezi všemi penzijními fondy. Objem prostředků na účtech klientů se k 31. 12. 2009 vyšplhal na 2,148 mld. Kč.
Komerční banka ve spolupráci s Komerční pojišťovnou nabízí v rámci produktu Vital Invest od května 2010 možnost investovat do Zajištěného fondu Forte 3. Tento unikátní fond klientům garantuje minimální zhodnocení 13 % ke splatnosti fondu. Zajištěný fond Forte 3 navazuje na fond Forte 2, který se těšil vysokému zájmu klientů.
