CZ0008478633

Golden Gate investiční společnost, a.s

Československá obchodní banka, a. s

Ernst & Young Audit, s.r.o

Fond je otevřeným podílovým fondem

Fond investuje primárně podle investiční strategie permanentního portfolia, tedy do akcií, dluhopisů, zlata a peněžního trhu. V menším množství ho mohou doplňovat i moderní typy investic, jako jsou bitcoin a futures. Do výše uvedených aktiv fond investuje prostřednictvím ETF a dalších fondů, v případě akcií, dluhopisů a peněžního trhu též napřímo.
Váhy jednotlivých aktiv a investic dynamicky přizpůsobujeme dané tržní situaci. Naším cílem je dosáhnout co nejlepšího poměru výnosu a rizika. To znamená, že se snažíme maximalizovat zisky a zároveň minimalizovat možné ztráty.

Cílem Fondu je ochránit a zhodnotit svěřené prostředky v nejrůznějších situacích v ekonomice a na kapitálových trzích. Za
účelem dosažení tohoto cíle Fond investuje zejména do cenných papírů vydávaných ETF fondy a fondy investujícími do akcií,
dluhopisů, zlata, nástrojů peněžního trhu a dalších aktiv. Fond nemá v plánu koncentrovat investice do určitého odvětví nebo
jeho části, určité zeměpisné oblasti nebo určité části finančního trhu nebo do určitého druhu věcí. Důležitým prvkem investiční
strategie Fondu je naopak diverzifikace a nástrojem pro její implementaci je především investování skrze ETF fondy a další
investiční fondy. Fond investuje zejména do aktiv denominovaných v hlavních („major“) zahraničních měnách jako je USD, EUR
a další. Měnové riziko kolísání zahraničních měn vůči CZK Fond zajišťuje prostřednictvím obchodů s finančními deriváty takovým
způsobem, aby celková otevřená expozice vůči cizím měnám nepřesahovala 30% majetku Fondu. Fond investuje též v CZK.

Strategie prověřená desetiletími
Permanentní fond vychází z myšlenky permanentního portfolia, kterou vytvořil ekonom Harry Browne před více než 40 lety.
Autorem je americký ekonom Harry Browne. Poprvé ji představil v roce 1981 v knize s názvem Fail-Safe Investing: Lifelong Financial Security in 30 Minutes (Bezpečné investování: doživotní finanční jistota za 30 minut). Browne vytvořil tuto strategii s cílem dosáhnout stabilních výnosů při minimalizaci rizika a snaze chránit investory během měnících se ekonomických podmínek.

Fond je možné nabízet, resp. podílové listy Fondu je oprávněna nabýt veřejnost. Fond je vhodný pro investory, kteří disponují
základními zkušenostmi a pro ty, kteří nemají žádné finanční znalosti ani žádné specifické znalosti v oblasti investování do
investičních fondů, ale přesto mohou nést celkovou kapitálovou ztrátu. Fond je vhodný pro investory, kteří usilují o zhodnocení
kapitálu v delším časovém horizontu. Fond nemusí být vhodný pro investory, kteří očekávají průběžné trvalé zhodnocování
majetku s minimálními výkyvy hodnoty podílových listů nebo vyžadují v případě potřeby rychlé zpeněžení své investice před
uplynutím plánovaného investičního horizontu Fondu. Investiční rozhodnutí by mělo být založeno na schopnosti retailových
investorů nést investiční ztráty a jejich preference, pokud jde o investiční horizont, jejich teoretické znalosti a dřívější zkušenosti
s produkty s investiční složkou, finančními trhy, jakož i potřebami, vlastnostmi a cíli potenciálních koncových zákazníků.

2. 7. 2024

CZK

Ing. Štěpán Pírko