UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s.

KPMG Česká republika Audit, s. r. o.

51 000 000

19.12.2012

Conseq Investment Management, a.s.

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Penzijní program Zenit nabízí komplexní strategie spoření složené z jednotlivých účastnických fondů Conseq. Je založen na tzv. strategii životního cyklu, jež řeší nejen výběr jednotlivých penzijních fondů do portfolia, ale také přizpůsobování jednotlivým fázím spořícího plánu.

Zpočátku se využívají spíše dynamičtější fondy, které mají vyšší potenciál výnosu. Ke konci programu se prostředky postupně přesouvají do fondů konzervativních, aby hodnota portfolia již příliš nekolísala a nebyla ohrožena krizí na finančních trzích.

Strategie jsou přizpůsobené všem typům investorů, od těch nejkonzervativnějších až po dynamické. K programu lze sjednat garanci vložených prostředků, která se vztahuje i na vklady zaměstnavatele a státní příspěvky. V pětiletých intervalech dochází také k uzamykání výnosů.

Unikátní strategie životního cyklu, založená na postupném snižování rizikovosti.
Věrnostní bonus ve formě vrácení části poplatku za obhospodařování.
Možnost sjednání garance vložených prostředků.
Úprava algoritmu v garantovaných strategiích při výpočtu alokačního poměru mezi akciovou a dluhopisovou složkou.
Potenciál výrazně lepšího zhodnocení oproti transformovaným fondům.
Možnost volby konzervativní, vyvážené či dynamické strategie nebo přímo jednotlivých účastnických fondů.
Zajímavé státní příspěvky a nárok na každoroční daňové úlevy.
Nízká nákladovost produktu a tedy výhodnost pro klienta.
Možnost založení online.

Hlavní konkurenční výhodou produktu Zenit je strategie životního cyklu, která je při dlouhodobém spoření velice důležitá.

Zenit kombinuje více účastnických fondů s různými strategiemi a každému klientovi tak umožňuje nastavit si program zcela podle individuálních potřeb.

Další výhodou produktu Zenit je možnost uzavření garantované strategie, díky které má klient v okamžiku čerpání garantovanou návratnost minimálně všech vložených prostředků (včetně státních příspěvků a příspěvků zaměstnavatele).

Věrnostní bonus ve formě vrácení části poplatku za obhospodařování.

Úprava algoritmu v garantovaných strategiích při výpočtu alokačního poměru mezi akciovou a dluhopisovou složkou.

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

Zhodnocení dynamické asistované strategie Zenit před zahajením zkonzervativňování portfólia (zbývající cílová doba je větší než 10 let).

ne

ano

ne

ne

ano

ano

ano

ne

ne

ne

ne