Stačí namixovat ve správném poměru investice do podílových fondů
Většina investorů by nejraději uložila své peníze výnosně, a přitom bezpečně. Takzvané optimální portfolio, jehož konstrukce vychází ze zadání maximalizovat výnos a minimalizovat jeho kolísavost, ale může být pro velmi konzervativní investory příliš rizikové.
Zatímco dluhopisové fondy v poslední době spíše ztrácejí, roční výnosy řady akciových fondů investujících na tzv. rozvíjejících se trzích dál rostou. Jak naznačuje agentura Bloomberg (viz též stranu 63), mohou si fondy působící ve střední Evropě, ale také třeba v Turecku, Latinské Americe, Indii a Jižní Koreji připsat další zisky.
On-line obchodník s cennými papíry, společnost BrokerJet České spořitelny, představila nový produkt pro drobné investory s názvem Investiční plán. Společnost tak reagovala na zvětšující se poptávku po konzervativních investicích.
Roční výnosy se pohybují okolo 10 procent * Na špici je tlačenice
Dluhopisové korunové podílové fondy v první polovině roku velmi příjemně překvapily. Podobně jako v uplynulém roce nevyšel předpoklad analytiků, že úrokové sazby budou spíše růst než klesat.
Internetový obchodník s cennými papíry České spořitelny brokerjet prudce zvýšil pololetní obchody. Do června vykázal kontrakty za čtyři miliardy korun, ve stejném období loni to bylo jen čtvrt miliardy korun. Důvodem růstu bylo zpřístupnění obchodování s akciemi na pražské burze klientům, uvedl Michael Hovorka z České spořitelny.
Kdo investoval koncem 90. let do akciových fondů denominovaných v cizích měnách, nejspíš dodnes žehrá na osud. Mohl totiž prodělat hned dvakrát - na dlouhodobém poklesu akciových trhů a posilování koruny vůči jiným měnám. To může být důvodem, proč Češi preferují korunové fondy.
Akciovým trhům se minulý týden dařilo. Těžily hlavně z mírného poklesu vysokých cen ropy, dobrých makroekonomických výsledků USA a zajímavých zisků řady amerických i evropských firem. To se pozitivně odráží ve výnosech akciových fondů.
Komerční banka nabízí novou, již čtvrtou řadu světového zajištěného fondu MAX. Investuje se na pět let, je zajištěna návratnost 100 procent vložené investice. Výkonnost fondu je odvozena od referenčního portfolia, které je aritmetickým průměrem čtyř akciových a jednoho dluhopisového indexu.
Fondy domácích správců, které spravují členové Unie investičních společností, si v prvním pololetí opět polepšily. Majetek, který spravují, vzrostl proti konci loňského roku o 13 mld. a za druhé čtvrtletí o 7,53 mld. na 122,15 mld. Kč. V červnu se přitom aktiva domácích fondů zvýšila o 3,8 mld.
Majetek v domácích otevřených podílových fondech se v červnu zvýšil o čtyři miliardy na 122,2 miliardy korun. Celkem tak od začátku roku majetek v těchto fondech stoupl o třináct miliard korun. Včera o tom informovala Unie investičních společností. V zahraničních fondech měli tuzemští investoři koncem března dalších 66,5 miliardy korun.
