Horizont Invest

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelConseq Investment Management
Stránky produktu u poskytovatelehttps://www.conseq.cz/investice/horizont-invest
Správce

Conseq Investment Management

Druh fondu

smíšené

Distribuční kanály

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Základní charakteristika

Uvedením programu Horizont Invest na trh umožnila společnost Conseq Investment Management jako první českým občanům řešit svůj penzijní plán tak, jak je to ve vyspělých zemích běžné, tj. prostřednictvím programu "životního cyklu".
Jedná se o velmi jednoduchou formu pravidelného investování do podílových fondů (již od 500,- Kč měsíčně), přičemž program umožňuje nastavit na jeho počátku různou míru rizikovosti portfolia, která je s blížícím se koncem programu automaticky snižována. Na počátku programu může klient investovat zejména do akciových fondů a dosahovat tak nadprůměrných výnosů, zatímco na konci programu jsou jeho zisky postupně "uzamykány" a celá investice je tak, automatickou postupnou a pravidelnou realokací do fondů dluhopisových a fondů peněžního trhu, chráněna proti kolísání. Společnost Conseq Investment Management do tohoto programu navíc zařazuje nejen své fondy Conseq Invest, ale také fondy dalších investičních společností, které svou velikostí a výkonností ve srovnání s konkurencí patří k celosvětové špičce.
Program se stal již po krátké době natolik úspěšným, že některé pojišťovny jej zařadily do svých investičních životních pojištění.

Výhody/bonusy

Diverzifikace prostředků do fondů více investičních společností.
Pravidelné rebalancování portfolia.
Automatická realokace portfolia - s blížícím se koncem investičního horizontu se portfolio stává konzervativnějším a tedy méně rizikovým.
Možnost volby mezi dynamickou a vyváženou strategií s rozdílným poměrem konzervativní a dynamické složky.
Pravidelné reportování v CZK.

Konkurenční výhody

Široká diverzifikace mezi fondy několika renomovaných investičních společností vč. globálních investičních správců.
Zaměření na výnos - vyšší podíl dynamické složky v počáteční fázi programu zvyšuje potenciál zhodnocení .
Automatická realokace portfolia – s blížícím se koncem investičního horizontu se portfolio stává konzervativnějším a tedy méně rizikovějším.
Časový horizont lze navrhnout dle potřeb klienta a průběžně ho upravovat.
Pravidelné reportování v CZK.

Poznámka

Jedná se o Investiční program životního cyklu.

Parametry

Datum založení

květen 2006

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Investiční horizont - Poznámka

Doporučený investiční horizont u vyvážené strategie - min. 10 let.
Doporučený investiční horizont u dynamické strategie - min. 15 let.

Charakter

Produkt životního cyklu

Použití výnosů

reinvestovány

Manažer fondu

Manažer fondu

Ing. Jan Vedral

Manažer fondu od

květen 2006

Týdenní prodeje a odkupy

Výkonnost fondu

Od založení - Poznámka

Individuální portfolia jednotlivých klientů, výkonnost závislá na období, v němž se daný program (dané portfolio) nachází, tedy kolik let zbývá do konce investičního horizontu. Pokud zbývá více než 10 let do ukončení programu, sestává se portfolio vyvážené strategie ze 100 % z fondu fondů Conseq Active Invest Vyváženého a portfolio dynamické strategie z Conseq Active Invest Dynamického.

Roční výkonnost

Poplatky a investice

Maximální vstupní poplatek (%) 5,00
Maximální výstupní poplatek (%) 0,00
Minimální výše první investice (Kč) 500,00
Minimální výše první investice - Poznámka

První jednorázová investice - 10 000 Kč

Minimální výše další jednorázové investice (Kč) 500,00
Minimální výše další pravidelné investice (Kč) 500,00

Portfolio

PřílohaVelikost
Leták - Horizont Invest1.63 MB
Vyměňte si vaše zkušenosti v oblasti finančních produktů.

Diskuse

Vložte svůj dotaz

Obsah tohoto pole je soukromý a nebude veřejně zobrazen.

Dobrý den,

děkujeme Vám za Váš komentář. Investiční produkty mají dlouhodobý charakter a zvláště u Vámi uvedené, dynamické strategie, je třeba počítat s vyšší volatilitou oproti konzervativní strategii. Pokud jste měl nastavenou běžnou variantu úhrady vstupního poplatku, částku 1 000 CZK jste pravděpodobně v plné výši začal investovat až v roce 2016, doba tří let je velice krátká doba na to hodnotit úspěšnost investice. Reálně je toto možné hodnotit skutečně až po dodržení plánovaného investičního horizontu. Také výše poplatku se odvíjí od cílové částky - tzn. od výše vkladů, které plánujete na smlouvu zaslat.

Uvádíte, že jste po poklesu hodnoty pozastavil vklady. Toto je bohužel častou chybou některých investorů (a na hodnotě portfolia se pak negativně podepíše, jak tomu mohlo být ve Vašem případě). Důvodem je nižší cena podílových listů, která je paradoxně výhodou - za stejnou částku (1000 CZK) je možné nakoupit více kusů podílových listů. V době poklesu tedy investujete efektivněji, čehož jste bohužel nevyužil.

Pokud bychom shrnuli výše uvedené, produkt Horizont Invest je určen pro dlouhodobé pravidelné investice. Věříme, že při dodržení těchto dvou principů budete s výsledkem své investice spokojen. Budeme rádi, pokud se obrátíte naše specialisty na klientské lince +420 225 955 225, kteří se s Vámi mohou na Vaše portfolio podívat.

S pozdravem a přáním hezkého dne,

Váš CONSEQ

Dobrý den. Rád bych se se všemi, kteří uvažují o tomto produktu podělil o svou zkušenost konkrétně v číslech. 28.12.2015 jsem si za pomoci finanční poradkyně Partners založil Horizont Invest dynamickou strategii na 23 let a 1000 Kč měsíčně. První rok se strhával vstupní poplatek 4,6% z 276000 Kč tj. 9936 Kč. Po dynamických propadech v roce 2018 jsem přestal penize na účet posílat a byl zvědavý jak se bude investice vyvýjet. No k dnešnímu dni jsem investoval 36000 Kč a na účtu je cca 26000. tj za 4 roky absolutně -27%, a když pominu vstupní polatek tak teď aktuálně + 2% zhodnocení, tzn. 0,5% ročně. Takže se nestačím divit číslům v grafech na stránkách consequ a že tento produkt mohl vyhrát zlatou korunu. Zřejmě se s čísly dá čarovat a soutěž si ušít na míru. Za mě tedy Conseq Horizont Invest  nejhorší investice. Výhodná je pouze pro finanční poradce (v tomto případě Partners) a manažery Consequ. Ti mají zisk i když klient prodělává, takže nerozumím tomu, co by je mělo motivovat k lepším výsledkům. Ale klobouk dolů, vymyšlené to mají skvěle. Škoda, že jsem to nechápal dříve. Tenhle komentář asi nemá úspěch na zveřejnění.

Dobrý den, 5.11.2017 došlo ze strany CONSEQ k jednostranné změně smluvních podmínek. Jako klient jsem měl možnost souhlasit, nebo odstoupit od smlouvy, ovšem s tím, že vstupní poplatek (ani jeho část) CONSEQ nevrátí. Skoro bych řekl, že to splňuje definici vydírání (bud budeš souhlasit, nebo ti seberem peníze). Přesto jsem podal písemný nesouhlas se změnami, prostřednicvím finančního poradce, který ho ovšem (ne)úmyslně nepodal včas a od té doby nekomunikuje. Nepřijde mi to jako příliš seriózní jednání. Nevíte jestli existuje nějaká možnost jak z tohoto silně ztrátového produktu vystoupit aniž by člověk přišel o celý vstupní poplatek?  Vlastně musím souhlasit s předchozím příspěvkem. horší produkt nezmám.

Ta zlatá koruna je nějaká soutěž kdo víc odrbe klienty? Jeden z nejhorších produktů do kterého jsem kdy dal peníze. Dyť to neudrží hodnotu ani v nominálu. Za čtyři a půl roku to ještě nezačalo ani vydělávat na poplatek

Dobrý den,

velmi nás mrzí, že nejste spokojen s našimi službami. Bohužel nevíme, jak vypadá Vaše portfolio, proto je těžké na Vaši situaci reagovat. Nevíme kdy jste nakoupil ani jakou částku vkládáte.

Fond Active Invest Dynamický, který je podkladem Dynamické strategie produktu Horizont Invest, dlouhodobě dosahuje výkonnosti 4-5 % ročně. Vzhledem k tomu, že se jedná o dynamický nástroj, může hodnota investice kolísat. Zároveň se může výkonnost v jednotlivých letech výrazně lišit. Dynamickou strategii proto doporučujeme pro investiční horizont 7 a více let. Na kratším horizontu může být hodnota i záporná, jak můžete vidět např. z grafu ve zprávě portfolia manažera, kterou naleznete na našich stránkách.

Budeme rádi, pokud se obrátíte na naše specialisty na klientské lince +420 225 988 225, kteří se s Vámi mohou na Vaše portfolio podívat.

S pozdravem a přáním hezkého dne,

Váš CONSEQ

Dobrý den,

velmi nás mrzí, že nejste spokojen s našimi službami. Bohužel nevíme, jak vypadá Vaše portfolio, proto je těžké na Vaši situaci reagovat. Nevíme kdy jste nakoupil ani jakou částku vkládáte.

Fond Active Invest Dynamický, který je podkladem Dynamické strategie produktu Horizont Invest, dlouhodobě dosahuje výkonnosti 4-5 % ročně. Vzhledem k tomu, že se jedná o dynamický nástroj, může hodnota investice kolísat. Zároveň se může výkonnost v jednotlivých letech výrazně lišit. Dynamickou strategii proto doporučujeme pro investiční horizont 7 a více let. Na kratším horizontu může být hodnota i záporná, jak můžete vidět např. z grafu ve zprávě portfolia manažera, kterou naleznete na našich stránkách.

Budeme rádi, pokud se obrátíte na naše specialisty na klientské lince +420 225 988 225, kteří se s Vámi mohou na Vaše portfolio podívat.

S pozdravem a přáním hezkého dne,

Váš CONSEQ