Horizont Invest

25.5.2012 :: 15:43 :: Svátek má Viola

Kontakty






rozšířené hledání

ZLATÁ KORUNA :: Podílové fondy - Horizont Invest

	Horizont Invest

	Conseq Investment Management, a.s.

Aktualizováno 6.3.2012 12:20:25

Profil
ISIN:	N/A (investiční program)
Správce:	Conseq Investment Management, a.s.
Depozitář:	N/A
Druh fondu:	smíšené
Okruh uživatelů:	fyzické osoby
Distribuční kanály:	Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců
Základní charakteristika:	Uvedením programu Horizont Invest na trh umožnila společnost Conseq Investment Management jako první českým občanům řešit svůj penzijní plán tak, jak je to ve vyspělých zemích běžné, tj. prostřednictvím programu "životního cyklu". Jedná se o velmi jednoduchou formu pravidelného investování do podílových fondů (již od 500,- Kč měsíčně), přičemž program umožňuje nastavit na jeho počátku různou míru rizikovosti portfolia, kterou poté s blížícím se koncem programu automaticky snižuje. Na počátku programu může klient investovat zejména do akciových fondů a dosahovat tak nadprůměrných výnosů, zatímco na konci programu jsou jeho zisky postupně "zamykány" a celá investice chráněna proti kolísání, a to automatickou postupnou a pravidelnou realokací do fondů dluhopisových a peněžního trhu. Společnost Conseq Investment Management do tohoto programu navíc zařazuje nejen své fondy Conseq Invest, ale také fondy ING, Parvest a Franklin Templeton, které svou velikostí a výkonností ve srovnání s konkurencí patří k celosvětové špičce. Jako zcela unikátní doplněk pravidelného investování do podílových fondů je klientům v rámci programu Horizont Invest dána možnost pojištění zproštění placení pravidelných vkladů pro různé pojistné události (invalidita, smrt, úraz), a to ve spolupráci s pojišťovnou Uniqa. Program se stal již po krátké době natolik úspěšným, že některé pojišťovny jej zařadili do svých investičních životních pojištění a zároveň je program Horizont Invest součástí produktu Investiční hypotéka od Hypoteční banky (kombinace hypotečního úvěru s odloženou splátkou jistiny a pravidelného investování do podílových fondů).
Výhody/bonusy:	Diverzifikace fondů do více investičních společností; Pravidelné rebalancování portfolia; automatická realokace portfolia. S blížícím se koncem investičního horizontu se portfolio stává konzervativnějším; Kvalitní fondy v portfoliu; Pravidelné reportování v CZK; Možnost připojištění. V případě přiznání plné invalidity přebírá povinnost pravidelných vkladů pojišťovna
Konkurenční výhody:	Široká diverzifikace mezi fondy několika renomovaných investičních společností vč. globálních investičních správců; snadná administrativa - vše pod jednou střechou - jeden účet, jeden výpis; možnost jednorázových i pravidelných investic, mimořádné vklady bez papírování; jednoduchost produktu - klient nemusí vybírat z tisíců fondů
Poznámka:	Jde o Investiční program životního cyklu; Příloha: Informační leták produktu
Parametry
Datum založení:	květen 2006
Čisté obchodní jmění (v mil. Kč):	0,00 Kč (N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Kurs podílového listu:	0,00 Kč
Datum stanovení kursu:	N/A (každý klient má své portfolio)
Země registrace:	N/A (jedná se o portfolio složené z fondů více investičních společností)
Měna:	CZK
Alokace:	v počátku zejména akciové fondy s postupnou realokací do dluhopisových fondů
Forma podílového listu:	N/A
Investiční horizont:	0 (roky) (zvolí si klient; a program automaticky dle investičního horizontu volí rizikovost portfolia, kterou postupně snižuje)
Prodej PL od:	květen 2006
Charakter:	portfolio životního cyklu s automatickou realokací
Použití výnosů:	reinvestovány
Manažer fondu
Manažer fondu:	Jan Vedral
Manažer fondu od:	květen 2006
Týdenní prodeje a odkupy
Prodeje
Minulý týden:	(N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Průměrné hodnoty za 12 měsíců:	0,00 Kč (N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Odkupy
Minulý týden:	(N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Průměrné hodnoty za 12 měsíců:	0,00 Kč (N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Čisté prodeje
Minulý týden:	(N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Průměrné hodnoty za 12 měsíců:	0,00 Kč (N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů))
Výkonnost fondu (%)
Denní:	(N/A (individuální portfolia jednotlivých klientů, výkonnost závislá na období, v němž se daný program (dané portfolio) nachází, tedy kolik let zbývá do konce investičního horizontu))
Týdenní:	(N/A (individuální portfolio))
Měsíční:	0,000 % (N/A (individuální portfolio))
13 týdnů:	0,000 % (N/A (individuální portfolio))
26 týdnů:	(N/A (individuální portfolio))
52 týdnů:	0,000 % (N/A (individuální portfolio))
Dva roky:	(N/A (individuální portfolio))
Dva roky (p.a.):	(N/A (individuální portfolio))
Tři roky:	(N/A (individuální portfolio))
Tři roky (p.a.):	0,000 % (N/A (individuální portfolio))
Pět let:	(N/A (individuální portfolio))
Pět let (p.a.):	(N/A (individuální portfolio))
Od založení:	0,000 % (N/A (individuální portfolio))
Maximální týdenní pokles:	0,00 Kč (N/A (individuální portfolio))
Maximální měsíční pokles:	(N/A (individuální portfolio))
Sharp ratio:	0,000 (N/A (individuální portfolio))
Roční výkonnost (%)
2010:	(N/A (individuální portfolio))
2009:	(N/A (individuální portfolio))
2008:	(N/A (individuální portfolio))
2007:	(N/A (individuální portfolio))
2006:	(N/A (individuální portfolio))
2005:	(N/A (individuální portfolio))
2004:	(N/A (individuální portfolio))
2003:	(N/A (individuální portfolio))
2002:	(N/A (individuální portfolio))
2001:	(N/A (individuální portfolio))
2000:	(N/A (individuální portfolio))
1999:	(N/A (individuální portfolio))
1998:	(N/A (individuální portfolio))
Poplatky a investice
Maximální vstupní poplatek:	5,000 %
Maximální výstupní poplatek:	0,000 %
Správcovský poplatek:	0,50 Kč
Hodnota Total expanse ratio v roce 2010:	0,000 % majetku (N/A (individuální portfolio))
Hodnota Total expanse ratio v roce 2009:	0,000 % majetku (N/A (individuální portfolio))
Minimální výše první investice:	10 000,00 Kč
Minimální výše další jednorázové investice:	2 000,00 Kč
Minimální výše další pravidelné investice:	500,00 Kč
Poznámka:	Zvýhodněný přestup ANO zdarma, automaticky uvnitř programu, mezi programy rovněž; Správcovský poplatek je v % - tj. 0,50% p.a. za management investičního programu; Minimální výše pravidelné investice je 500 Kč / měsíc, nebo 1500 Kč / čtvrtletí, nebo 6000 Kč / rok.
Portfolio
Složení portfolia dne:	závisí na počtu let do konce programu viz tabulka na webových stránkách společnosti Conseq: https://www.conseq.cz/fund_service_variant.asp?page=148&service=532
Poznámka:	Složení portfolia závisí na počtu let do konce programu viz tabulka informačním letáku produktu