Aplikace MONETA Smart Banka (s Google Pay, Face ID, nejvyšší uživatelské hodnocení 4,8*/5)

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelMONETA Money Bank
Stránky produktu u poskytovatelehttp://smartbanka.moneta.cz
Základní charakteristika

S mobilní aplikací Smart Banka od MONETA Money Bank máte banku pod palcem. Snadno, pohodlně a bezpečně obsluhujete své účty z mobilního telefonu, ať jste firemní či nefiremní klient.

Počet uživatelů Smart Banky se mezi ročně více jak zdvojnásobil ze 75 000 (prosinec 2016) na 187 000 (prosinec 2017),a to díky tomu, že ji uživatelé i odborníci považují za nejlepší aplikaci na českém bankovním trhu.

Stala se absolutním vítězem a také vítězem v kategorii Klientský servis veřejné ankety Mobilní aplikace roku 2017, vyhrála cenu Finparada.cz za nezajímavější počin, obsadila 2. místo v soutěži WebTop 100 v kategorii Nejlepší mobilní řešení a v Google Play a App Store dosahuje nejlepšího hodnocení uživateli.

MONETA Money Bank se novým výzvám staví tváří tvář. Proto jako první banka ve střední Evropě nabízí aplikaci upravenou pro iPhone X a Face ID, takže se můžete přihlásit i autorizovat platby pomocí vašeho obličeje.

Základní funkce Smart Banky:
• přihlášení do aplikace s PINem, Face ID nebou Touch ID
• autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID
• jednoduché zadání platby, vč. ofocením/nahráním ze souboru QR kódu
• platby – jednorázové, inkasa, trvalé příkazy
• platební příkaz kreditní karty
• zůstatky na účtu
• transakční historie vč. blokovaných transakcí
• aktuální stav půjček a vývoj investic
• zobrazení hypotéky
• nastavení limitů platebních karet
• snadné zablokování a odblokování platebních karet
• ne/povolování internetových plateb na kartách
• dobití kreditu mobilního telefonu
• vyhledání nejbližší pobočky nebo bankomatu podle polohy
• přidání dalších uživatelských profilů (osobní, firemní a eDisponentský)
• unikátní šifrování a zabezpečení včetně monitoringu neobvyklého chování
• virtuální směnárna FX Money (peníze směníte za aktuální kurz nabízených napříč různými burzami)
• šablony

Další funkcionality:
• Apple Watch aplikace vč. zobrazení zůstatku přímo na ciferníku
• Google Pay
• widgety – zobrazení zůstatků, čísla účtu a poslední 3 transakce (zůstatek se v Kč zobrazuje jen na telefonu s kódem a je-li telefon odemčený)
• oznámení
• posílání peněz přes iMessage (není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky)
• platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
• splacení kreditní karty
• potvrzení o provedené platbě v PDF
• věrnostní karetní program Bene+ (slevové kupony a cashback)
• všechny smlouvy a dokumenty ve formátu PDF
• diskrétní mód (chrání váš účet před zvědavými oči)

Sjednání nových služeb nebo produktů:
• cestovní pojištění
• půjčka do výše 200 000 Kč včetně načerpání do 5 minut
• kreditní karta s limitem 30 000 Kč (5% cashback z vybraných transakcí) - druhý den můžete kartou platit přes Google Pay
• bezplatný běžný účet pro neklienty bez podmínek přímo z mobilu na pár kliků do 10 minut (stačí zadat kontaktní údaje, vyfotit doklady, poslat potvrzující platbu kartou a podepsat smlouvu SMSkou)

Podívejte se, na testimoniál: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U
Nebo na recenzi v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

Okruh uživatelů

ne/klienti Moneta Money Bank

Počet uživatelů 200.000,00
Výhody/bonusy

Co najdete jen ve Smart Bance:

• zřízení účtu opravdu online přes aplikaci
• posílání peněz přes iMessage (není třeba číslo účtu, ani se přihlašovat do Smart Banky)
• platby faktur s QR kódem přímo z emailu
• autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID (bez limitu)
• virtuální směnárna FX Money
• NEJLEPŠÍ APLIKACE ROKU 2017

Novinky

V roce 2017:
• autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID
• možnost otevřít si bezplatný účet (bez podmínek) a SmartBanku přímo z mobilu na pár kliků do 10-ti minut
• posílání peněz přes iMessage
• platby faktur s QR kodem přímo z emailu
• virtuální směnárna FX Money
• Apple Watch
• Google Pay
• widgety
• jako první bankovní aplikace ve střední Evropě jsem optimalizovali aplikaci pro iPhone X a Face ID
• půjčka, zdarma a plně online ze SmartBanky na pár kliků

V prvním pololetí 2018:
• iPad verze
• oznámení o změně zůstatku přes push notifikace
• OLED mód aplikace
• PDF výpis z účtu
• přidání dalších účtů z jiných bank (PSD2)

Poznámka

každý měsíc vycházejí další aktualizace s vylepšeními a novými funkcionalitami, které naši klienti žádají.

Základní informace

Systém

Smartphone (Android)

Smartphone (iOS)

-----
Aktuální verze

v 1.15

Obsluhované produkty

• bežné účty
• spořící účty
• cizoměnové účty
• cestovní pojištění
• debetní karty
• kreditní karty
• investice
• hypotéky

Dostupnost aplikace

zdarma

Poplatek za zřízení (Kč) 0,00
Měsíční poplatek (Kč/měs.) 0,00
Zdroj aplikace (link Smartphone - Android) https://play.google.com/store/apps/details?id=cz.moneta.smartbanka&hl=cs
Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS) https://itunes.apple.com/cz/app/smart-banka-mobilni-bankovnictvi/id1122443334?mt...
Zabezpečení přístupu do aplikace

• přístup do aplikace je po zadání PIN, který může mít 4 až 8 čísel, který není nikde uložen
• místo PINu je možné využít přihlášení otiskem prstu nebo Face ID
• při 5 chybných pokusech o přihlášení je Smart Banka pro daný telefon deaktivována
• přístup je vázán kombinací PINu, zařízení, a propojeného účtu

Zabezpečení operací

• každou aktivní operaci je nutné potvrdit PIN nebo Touch ID (otiskem prstu) případně Face ID
• finanční prostředky mají předem nastavený transakční limit (pro daný kanál)
• diskrétní mód (schováte zůstatky před zvědavými oči, například, když potřebujete zadat příkaz, nebo se podívat na historii transakcí)

Zabezpečení síťové komunikace

• komunikace naší aplikace s bankovními systémy je šifrovaná. Není nutné se bát toho, že se někdo nabourá do nezabezpečené Wi-Fi sítě a bude sledovat, co se svým telefonem na internetu děláte. Bezpečně můžete Smart Banku používat i na Wi-Fi v kavárně
• neobvyklé chování je detekováno a nezvyklá transakce je pozastavena, než operátoři potvrdí s klientem oprávněnost dané transakce

Transakce

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Trvalé příkazy

ano

Povolení k inkasu

ano

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ano

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Obsluha produktů

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

• cestovní pojištění
• půjčka
• kreditní karta
• běžný účet Tom (bez poplatku a bez podmínek)
• FX Money (virtuální směnárna)
• business půjčka
• business kreditní karta
• business kontokorent
• pojištění schopnosti splácet u kreditní karty a půjčky

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Aplikace stavebních spořitelen

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření

ne

Úprava parametrů stavebního spoření

ne

Aplikace pojišťoven

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

• cestovní pojištění

Sjednání připojištění

ano

Sjednání připojištění – poznámka

• pojištění schopnosti splácet u kreditní karty a půjčky

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Hlášení škod

ano

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Seznam smluvních servisů

ne

Dopravní zpravodajství

ne

Varování před riziky

ne

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Ukázky

Screenshoty aplikace