Aplikace MONETA Smart Banka (s  Pay a G Pay, multibankingem, tmavým módem a nejnovějším zabezpečením proti malware hrozbám)

 
Hodnocení uživatelů:

Profil

PoskytovatelMONETA Money Bank
Stránky produktu u poskytovatelehttps://smartbanka.moneta.cz
Základní charakteristika

S mobilní aplikací Smart Banka od MONETA Money Bank máte banky pod palcem Dostupná pro telefony s Android a iOS, hodinky Watch a wear OS (v létě 2019), tablety iPad a Android. Snadno, pohodlně a bezpečně obsluhujete své účty z mobilního telefonu, ať už spravujete svůj běžný nebo podnikatelský účet. Při vývoji mobilní aplikace je alfa-omega zákaznická zkušenost (♥) a každá funkcionalita probíhá uživatelským testováním. Na celý vývoj uplatňujeme tzv. Human Centric Design a Customer Centric přístup (♥♥)

Počet uživatelů Smart Banky se meziročně více jak zdvojnásobil ze 75 000 (prosinec 2016) na 187 000 (prosinec 2017) a v dalším roce vzrostl o dalších 42 % na 265 000 (prosinec 2018), a to díky názoru uživatelů i odborníků, kteří ji svorně považují za nejlepší aplikaci na českém bankovním trhu.

MONETA Money Bank se novým výzvám staví tváří tvář. Proto jako první banka ve střední Evropě nabízí aplikaci upravenou pro iPhone X a Face ID, takže se uživatel může přihlásit i autorizovat platby pomocí svého obličeje (bez limitů). Jako jedna ze 4 bank na světě jsme spustili  Business Chat a jako první banka ČR v mobilním bankovnictví zpřístupnila multibanking. Smart Banka je jako jediná bankovní aplikace v Česku plně upravená pro nevidomé uživatele. Aplikace disponuje pokročilým zabezpečením proti malware útokům.

Smart Banka je bankovní aplikace s nejlepším průměrným hodnocením od uživatelů na Google Play a App Store. ♥♥♥

Základní funkce Smart Banky:
✔ Založení běžného účtu plně on-line přes aplikaci – jako 1. banka v ČR už v roce 2017
✔ Přihlášení do aplikace PINem, Face ID nebo Touch ID
✔ Autorizace plateb také přes Face ID a Touch ID
✔ Jednoduché zadání platby ofocením QR kódu nebo jeho nahráním ze souboru
✔ Platby – jednorázové, inkasa, trvalé příkazy, zahraniční, SEPA
✔ Platební příkaz kreditní karty
✔ Zůstatky na účtu
✔ Transakční historie včetně blokovaných transakcí
✔ Aktuální stav půjček a vývoj investic
✔ Zobrazení hypotéky
✔ Nastavení limitů platebních karet
✔ Snadné zablokování a odblokování platebních karet
✔ Zakazování/povolování internetových plateb na kartách
✔ Dobití kreditu mobilního telefonu
✔ Vyhledání nejbližší pobočky nebo bankomatu podle polohy
✔ Přidání dalších uživatelských profilů (osobní, firemní a disponentský)
✔ Unikátní šifrování a zabezpečení včetně monitoringu neobvyklého chování
✔ Virtuální směnárna FX Money (směna za aktuální kurz nabízený napříč různými burzami)
✔ Detailní historie s rychlým "fulltextovým" vyhledáváním
✔ Šablony plateb

Další funkcionality:
✔ Watch aplikace vč. zobrazení zůstatku přímo na ciferníku.
✔ Apple Pay a Google Pay
✔ Widgety se zobrazením zůstatků (jen na odemčeném telefonu zabezpečeném kódem), čísly účtu a posledními 3 transakcemi
✔ Oznámení přes push notifikace (notifikace o příchozí/odchozí platbě, platba kartou u obchodníka nebo bankomatu)
✔ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
✔ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
✔ Splacení kreditní karty
✔ Potvrzení o provedené platbě v PDF
✔ Věrnostní program bene+ se slevovými kupony a cashbackem
✔ Zobrazení všech smluv a dokumentů ve formátu PDF
✔ Diskrétní mód chránící účet před zvědavýma očima
✔ Apple Business Chat a Chatbot ve Facebook Messenger

Sjednání nových služeb nebo produktů:
✔ Pojištění – cestovní, schopnosti splácet, osobních věcí
✔ Půjčka do výše 500 000 Kč včetně čerpání do 5 minut (pro všechny klienty i s nepředschváleným limitem)
✔ Kontokorent do výše 30 000 Kč za 5 minut
✔ Kreditní karta s limitem 30 000 Kč, 5% cashbackem z vybraných transakcí a už druhý den po objednání s platbami přes Google Pay a Apple Pay
✔ Bezplatný běžný účet pro neklienty bez podmínek a přímo z mobilu na pár kliků do 10 minut (Stačí zadat kontaktní údaje, vyfotit doklady, poslat potvrzující platbu kartou a podepsat smlouvu SMSkou.)

A JAK TO VYPADÁ? ▶

Aplikace obsahuje demoverzi, kterou si můžete po stažení v sekci "O Smart Bance" vyzkoušet. Najdete v ní i přehled všech funkcionalit - "Co Smart Banka umí" - Tyto sekce jsou přístupné i bez aktivního účtu v Monetě i hned po stažení (spodní menu)

▷▷▷▷▷▷▷ WEB O APLIKACI https://smartbanka.moneta.cz ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POSÍLÁNÍ PENĚZ PŘES IMESSAGE: https://youtu.be/J0yiqJ6jonE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PLATBA FAKTURY PŘÍMO Z EMAILU: https://youtu.be/ZBCuADTNG5U

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO  PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/gxSXVp6C-Xg

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO GOOGLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/jDuzydbHt5Q

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ PŮJČKY PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/qgGWffJRcyY

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ KONTOKORENTU PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/dkWS3p0jGx0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ RECENZE v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ TESTIMONIÁL: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U

Okruh uživatelů

Ne/klienti MONETA Money Bank

Počet uživatelů 280.000,00
Výhody/bonusy

Co najdete jen ve Smart Bance (jako v jediné bankovní aplikaci v ČR)

★ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
★ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
★ Správa virtuálních karet (tokenů) a mazání karet přidaných do Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay
★ Autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID (bez limitu)
★ Virtuální směnárna FX Money
★ Zobrazení zůstatku na ciferníku Watch a podpora nových Watch Series 4
★ Aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení
★ Plná podpora funkce čtení obrazovky pro nevidomé
★ Každý měsíc update s novými funkcemi

Novinky

V roce 2018:
◉ 1. multibanking v bankovní aplikaci
◉ Sjednání kreditní karty plně on-line
◉ Sjednání kontokorentu plně on-line
◉ Sjednání pojištění osobních věcí
◉ Převod účtu a jeho nastavení ze staré banky k MONETA Money Bank na pár kliků
◉ Plná podpora funkce čtení obrazovky pro nevidomé - jako jediná banka v ČR
◉ Zahraniční platby
◉ Podpora Watch Series 4
◉  Pay - Jako jediná banka podporujeme plně integrované řešení v aplikaci
◉  Business Chat – jako 1. značka v ČR
◉ 1. bankovní chatbot v Facebook Messenger
◉ Stažení výpisu ve formátu PDF
◉ Aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení
◉ iPad verze
◉ Push notifikace s oznámením o změně zůstatku
◉ OLED mód aplikace
◉ Správa virtuálních karet (tokenů) a mazání karet přidaných do  Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay – jako jediná banka v ČR

V roce 2019 přijdou další novinky, které pomohou našim klientům nebo o které si žádají:
➸ Sjednání spořícího účtu plně online
➸ Sjednání cizoměnového účtu plně online
➸ Investice
➸ Vylepšený multibanking
➸ Kategorizace plateb
➸ a mnoho dalšího... ☺ ☻

Poznámka

Ekonomické přínosy:
- 12% podíl na celé bance v nově generovaných objemech půjčky - zahájené v aplikaci a dokončené v aplikaci (tzv plně online)
- 28% podíl na celé bance v nově generovaných objemech půjčky - zahájené v aplikaci a dokončené v aplikaci nebo na pobočce
- nejvyšší zákaznické hodnocení v App Store a Google Pla (dohromady) ze všech bankovních aplikací - 4.823 z 5.0
- 36% podíl všech prodejů cestovního pojištění přes mobilní aplikaci plně online
- 90% všech aktivací NFC plateb (Apple Pay a Google Pay - je přes mobilní aplikaci

Základní informace

Systém

Smartphone (Android)

Smartphone (iOS)

-----
Aktuální verze

v 24

Obsluhované produkty

➀ Běžné účty
➁ Spořicí účty
➂ Cizoměnové účty
➃ Cestovní pojištění
➄ Debetní karty
➅ Kreditní karty
➆ Investice
➇ Hypotéky
➈ Kontokorenty
➉ Platební účty z jiných bank (multibanking)

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Pro nevidomé

Poplatek za zřízení (Kč) 0,00
Měsíční poplatek (Kč/měs.) 0,00
Poplatky - poznámka

Bezplatný účet bez podmínek TOM

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android) https://play.google.com/store/apps/details?id=cz.moneta.smartbanka&hl=cs
Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS) https://itunes.apple.com/cz/app/smart-banka-mobilni-bankovnictvi/id1122443334?mt...
Zabezpečení přístupu do aplikace

☂ Přístup do aplikace chrání PIN o 4–8 číslicích, který není nikde uložen.
☂ Místo PINu je možné využít přihlášení přes Face ID a Touch ID.
☂ Při 5 chybných pokusech o přihlášení se Smart Banka pro daný telefon deaktivuje.
☂ Přístup je vázán kombinací PINu, zařízení a propojeného účtu.
☂ Spravuje virtuální karty (tokeny) a umožňuje mazání karet přidaných do virtuálních peněženek  Pay, Google Pay, Fitbit Pay a Garmin Pay.
☂ Automaticky prověřuje bezpečnost telefonu při každém spuštěním
☂ Aplikaci zabezpečuje unikátní aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení (ochrání i před škodlivými aplikacemi typu QRecorder)

Zabezpečení operací

☂ Každou aktivní operaci je nutné potvrdit PINem nebo Touch ID (otisk prstu) či Face ID.
☂ Finanční prostředky mají pro daný kanál předem nastavený transakční limit.
☂ Podporuje diskrétní mód, který schová zůstatky před zvědavýma očima (např. při zadávání příkazu nebo zobrazení historie transakcí)
☂ Zůstatky na účtu ve widgetu a na hodinkách jsou skryté, pokud telefon nebo hodinky nejsou odemčeny kódem zařízení

Zabezpečení síťové komunikace

☂ Komunikace naší aplikace s bankovními systémy je šifrovaná. Není třeba mít obavy z nabourání do nezabezpečené Wi-Fi sítě nebo při používání telefonu obzvláště hlídat svůj pohyb na internetu. Používání Smart Banky je bezpečné i na Wi-Fi v kavárně.
☂ Detekujeme neobvyklé chování a pozastavujeme nezvyklé transakce do doby, než operátoři s klientem potvrdí jejich oprávněnost.

Transakce

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Trvalé příkazy

ano

Povolení k inkasu

ano

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ano

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Obsluha produktů

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Plně on-line:
▶ Cestovní pojištění
▶ Pojištění osobních věcí
▶ Pojištění internetových rizik
▶ Pojištění odpovědnosti splácet
▶ Půjčka
▶ Kreditní karta
▶ Kontokorent
▶ Běžný účet Tom (bez poplatku a bez podmínek)
▶ FX Money (virtuální směnárna)
▶ Cizoměnový účet (Q3 2019)
▶ Spořicí účet (Q3 2019)
▶ Business půjčka
▶ Business kreditní karta
▶ Business kontokorent

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Aplikace stavebních spořitelen

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření

ne

Úprava parametrů stavebního spoření

ne

Aplikace pojišťoven

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Plně on-line:
☀ Cestovní pojištění
☀ Pojištění osobních věcí
☀ Pojištění internetových rizik včetně zneužití NFC karty
☀ Pojištění schopnosti splácet

Sjednání připojištění

ne

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Hlášení škod

ano

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Seznam smluvních servisů

ne

Dopravní zpravodajství

ne

Varování před riziky

ano

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Ukázky

Demo-účet/Videoukázka

Aplikace obsahuje demoverzi, kterou si můžete po stažení v sekci "O Smart Bance" vyzkoušet. Najdete v ní i přehled všech funkcionalit - "Co Smart Banka umí" - Tyto sekce jsou přístupné i bez aktivního účtu v Monetě i hned po stažení (spodní menu)

▷▷▷▷▷▷▷ WEB O APLIKACI https://smartbanka.moneta.cz ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁ ◁

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POSÍLÁNÍ PENĚZ PŘES IMESSAGE: https://youtu.be/J0yiqJ6jonE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PLATBA FAKTURY PŘÍMO Z EMAILU: https://youtu.be/ZBCuADTNG5U

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO APPLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/gxSXVp6C-Xg

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO GOOGLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/jDuzydbHt5Q

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ PŮJČKY PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/qgGWffJRcyY

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ KONTOKORENTU PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/dkWS3p0jGx0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ RECENZE v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ TESTIMONIÁL: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U

Screenshoty aplikace